Лана Нагорная -търговец с 15-годишен опит, основател на онлайн курсовете "Инвест".
През 2009 г. тя започва работа като финансов директор в ИТ компания, занимава се със собствен бизнес - онлайн проект за обмен на електронна валута, верига магазини и ресторант в Маями.
„Изтеглих приложението за брокер и всичко ви е ясно“
— Сега коронавирусната криза бушува по целия свят: икономиките на страните падат, развитието е в застой, а доходите на хората намаляват. Какви възможности предлага търговията в настоящата среда?
- Добър въпрос.Заслужава да се каже, че не само приходите падат, но и бюджетът буквално се изяжда. Не всеки успя да премине към дистанционен режим на работа и сега просто няма какво да прави. Търговията е възможност да превърнете времето и уменията си в добър доход. Не сте обвързани с шефове, срокове или изпълнители. Имате вие и борсата. Можете да работите навсякъде и по всяко време - в дачата и да печете барбекю по това време, във вашия офис, в апартамент или в луксозна къща, от всяка точка на света, най-важното е, че имате интернет.
- Имате ли нужда от някакви специални устройства за търговия?
- Не днес. Не е необходимо нищо освен лаптоп или смартфон.
— Как се промени наличието на търговия на борсата?
— През последните пет години брокерите станаха активнипривличат клиенти, защото хората са комисионната, от която всъщност живеят и брокерите, и банките. Ползата е очевидна: колкото повече търговци има, толкова повече ще печелят. Как да привлечем човек да търгува на фондовата борса? Разбира се, достъпен софтуер и лесни за използване приложения. Затова брокерите се включиха в надпреварата за най-доброто и разбираемо приложение, за най-удобния интерфейс. Живеем в готино време, когато можете да изтеглите брокерско приложение на телефона си и всичко ви е ясно.
„Вече сме в разгара на кризата“
— В началото на двадесети век, преди Голямата депресия в Съединените щати, дори обущарите бяха активно привлечени да търгуват на борсата и тогава се случи бедствие. Сега има ли подобна ситуация? Колко скоро ще се случи колапсът?
— Да започнем с факта, че вече сме в разгара на криза.И да, икономиката расте през последните няколко години и от всеки глас се чува: „Инвестирайте парите си, всичко ще бъде наред!“ Наистина преодоляхме максимум след максимум. Разбира се, това няма как да подмине обикновените хора и тези, които обичат лесните пари. Стотици рекламни банери ни казаха: „Ако инвестирате днес, утре ще има повече. Няма тегления." И този мит беше частично подсилен от брокерите, които печелят от това, че повече хора идват на борсата. И наистина имаше много мощен бичи период.
Какво се случва сега? Всичко падна и онези, които дойдоха на борсата без знание, просто защото пазарът даде възможност да печелят пари, са в „минусите“ и не разбират какво да правят сега. Брокерът не подканя безплатно, тази услуга струва и малко пари. Освен това, дори за пари, брокерът и неговите консултанти не носят отговорност за неуспешни идеи и загуби. Времето, в което бихте могли да печелите без знания, е приключило - магазинът е покрит. Както се казва: „Не бъркайте уменията и пазара на бикове“.
Стокова борса- пазар, на който преобладават покачващите се цени, възходяща тенденция. На бичи пазар транзакциите трябва да се основават само на тенденцията, тоест купувайте.
За разлика от пазара на бикове, съществува пазар на мечки, който се характеризира с намаляваща тенденция.
- И какво сега правят тези хора?
"Най-простото нещо е да изчакате." След няколко години ще растеме. Въпреки някои изключения, тенденцията на борсата винаги се засилва. Този съвет е подходящ за тези, които не са имали знания и не искат да научат нищо. А за тези, които са готови да се задълбочат във всичко и да използват кризисния период за себе си, чакам на моите курсове (намигвания).
"Поставете робота да изсъхне"
— Как развитието на технологиите ще промени или вече е променило функционирането на борсите?
— Най-резкият пробив се случи в края на 2000-те години,когато високочестотните търговци влязоха на борсата. През същия период скоростта на интернет нараства бързо. Това позволи транзакциите да бъдат завършени за милисекунди. Обменът започна да се развива. Процесите на обработка на данни са се ускорили.
Сега много фондове изоставят животатърговци в полза на алгоритмите. Но не забравяйте, че цената на фондовата борса се формира, включително поради очаквания. Например, сега акциите на круизните компании, кината или авиокомпаниите паднаха. Роботът вижда това и смята, че не си струва да ги купува. Но вие и аз знаем, че кризата ще свърши и хората ще летят със самолети, ще ходят на круизи и ще ходят да гледат филми. Алгоритъмът не е в състояние да „мисли“ и да мисли от гледна точка на очакванията.
- Оказва се, че прогнозната аналитика или системите за прогнозиране все още не са достатъчно развити, за да предскажат външнополитически събития, или просто човешкият фактор?
— Да, хората пречат на роботите да търгуват добре.Защото има събития, които дори ние, опитните и професионални търговци, не можем да предвидим. Например, преди две седмици Илон Мъск написа в Twitter: „Момчета, акциите на Tesla се търгуват твърде високо.“ И за една нощ цената на акциите на компанията му падна. Кой би могъл да предположи това? Дори и в най-смелите си фантазии не мога да си представя, че човек може да направи подобно нещо.
- Как се е променила ролята на човек на борсата, ако сега там има и роботи?
- Първо, високочестотната търговия еборба с роботи и алгоритми помежду си. Те се борят за центове, стотинки, за малки интервали от цени и по този начин създават ликвидност на пазара. Благодарение на роботите има и такива, които искат да купуват и продават. За търговците стана по-лесно да навлязат на пазара, защото винаги има търсене и предлагане. Тоест тези сделки ни добавят стойност, вместо да ни отнемат пари.
Също така, тъй като тези алгоритми работят помного тесни колебания на цените, роботите рядко напускат сделки за една нощ. И ако това е например средносрочна транзакция, тогава човек може да изчисли движението за няколко дни напред, ние сме в състояние да живеем с очаквания или да погледнем нивото на реакция на цената и след като сме се ориентирали, оставяме тази транзакция не само за един ден, но и за няколко наведнъж. Това не е достъпно за роботи. Роботите без хора на борсата не могат да направят нищо. Роботът като механизъм също трябва да премине през ТОТ, да смаже зъбните колела. Не съм против роботите, страхотно е, че можете да алгоритмизирате процесите, да дадете някаква рутинна работа на системата. Предимството на роботите е, че те не се уморяват и не изпитват емоции.
Средносрочна търговия- стратегия, която включва задържанеотворени позиции за няколко дни или седмици. Възможността за търговия в средносрочен план се създава поради факта, че формираните тенденции, нива на съпротива и подкрепа остават на пазара за дълго време. За средносрочна търговия „стопът“ може да бъде в диапазона от 30 до 50 точки.
- Ще продължите ли да печелите пари на борсата, при условие че вече има информационна асиметрия - алгоритмите са способни да работят с огромни количества данни?
- В основата си борсата е купувач и продавач. Когато единият печели, другият губи. Сега вижте: ако създадем този Граал - изкуствен интелект, който винаги е в състояние да прави сто процента транзакции, нашата борса веднага ще се „развали“. Просто няма да работи. Други ще спрат да търгуват, без да виждат печалби. С кого би работил такъв супербот тогава?
- Тоест, винаги има място за човек в търговията? Не е възможна пълна автоматизация?
— Невъзможно е да се вземат предвид всички фактори във всеки един моментще пристигне така нареченият „черен лебед“, който ще промени ситуацията на пазара. Роботът няма да може да се справи с такива събития; той не може да ги предвиди. Човек може да контролира рисковете и да изчислява потенциалните вероятности. Например, робот не би могъл да предвиди как ще се държи днешната криза. На първо място, защото всеки път се справяме с напълно различни кризи. Първо беше дотком балонът, след това ипотеките и необезпечените сертификати, а сега и кризата с коронавируса. Каква ще е следващата криза? Ние, хората, можем поне да си фантазираме – например ще бъдем пленени от извънземни. Един робот просто не може да направи това. На този етап от развитието на алгоритмите винаги ще има човек, който да контролира и да прави корекции. Имам няколко робота. Но аз редовно влизам в алгоритъма и коригирам нещо, защото трябва да се адаптираш към пазара. Роботите не могат да се адаптират.
- Как работи високочестотната търговия?
- Търгува се високочестотна търговиямилисекунди, може би дори микросекунди. В такива кратки периоди от време, когато човек няма да има време да натисне бутон. Сега опитни търговци, работещи в терминала, винаги имат клавишни комбинации, тъй като транзакциите са много бързи. Така че, докато човек натиска горещи клавиши, роботът може да направи три транзакции или дори повече.
Каква е ползата от търговията с такива малки акциисекунди? На пазара можете да печелите пари чрез качеството на транзакцията или чрез броя на малките, но успешни транзакции. Роботът „взима“ малка разлика, но го прави често, като по този начин натрупва печалба. Повечето сайтове имат и специални алгоритми, които генерират постоянно търсене или предлагане на определено ниво. Те са допуснати до търговия от самата борса и се наричат „маркетмейкъри“.
Маркет мейкър, от англ. "създател на пазара"- брокер или дилърска компания, която се задължаварискът от закупуване и съхраняване на ценни книжа на определен емитент по сметките им с цел организиране на продажбите им. Пазарните мейкъри действат на борсите и извънборсовите пазари като преки участници в сделки.
Има много показатели, използвани в търговията,осцилатори, базирани на математически формули. Щом чуем за формули, веднага си представяме компютър, роботи и алгоритми. Всички роботи са изградени върху това. Всъщност това е някаква система за търговия, алгоритъм или малък код. И може да има произволен брой такива системи.
Има и такова нещо като „сложи роботда изсъхне. " Това означава, че го изключвам, когато пазарът се държи много непредсказуемо. Защото моят робот може да прави много ненужни сделки. Но всеки, който смята, че ще си купи робот и ще забогатее, трябва да има предвид, че без знания така или иначе нищо няма да се получи. Ще трябва периодично да го конфигурирате, да коригирате грешки, да се задълбочавате в устройството му и да наблюдавате неговите дейности.
- Може ли система, работеща с квантова (и следователно голяма) изчислителна мощ, да направи играта на фондовата борса толкова предвидима, че парадигмата на търговията да се промени завинаги?
— На 6 май 2010 г. имаше много готино явление —Flash Crash. След това роботът случайно срина индекса S&P за няколко минути. Но какво се случи: някой изгоря, а някой се ориентира и започна работа. Следователно, ако мощността на всички тези компютри изведнъж се увеличи значително и роботите станат супер бързи, хората ще се адаптират към това, не се притеснявайте (смее се). Аз съм спокоен за това.
Какво роботът не може да направи, но човек може? Бъдете хитри. Ние сме изобретателни и приключенски настроени. Отминаха дните, когато мързелът беше двигател на прогреса. Сега хитростта я замени. Когато трябва да преиграем робот или някакво събитие.
- Как се осигурява сигурността на транзакциите сега? Мисли ли средният търговец за това?
— Как работи фондовата борса?Вие, като търговец, сте решили да закупите ценни книжа, например акции. Но как да направите това? Знаете, че акциите съществуват на борсата. Как стигаш до там? Директно - няма как. Дори чрез връзки (смее се). Определено се нуждаете от брокер, който по същество е слой. Това е основният принцип за безопасност на търговеца. Брокерът трябва да има лиценз. След това извършваме всички транзакции чрез брокер. Той поддържа запис на всички наши транзакции, но крайният сетълмент се извършва на борсата. Тоест няма да има ситуация, в която брокерът фалира и вашите ценни книжа са загубени. Просто трябва да изпратите заявка до властите и да поискате прехвърляне на всички данни към нов брокер. В това отношение търговците са защитени.
Но в какви случаи може да има опасност?Ако брокерът има пари, които все още не са в ценни книжа. Тоест все още не сме правили транзакции по тях, а брокерът вече е фалирал. В такава ситуация ще бъде изключително трудно да извадите парите си.
- Ами кибер заплахите? Може ли нападателят например да прави транзакции от името на търговец?
— Почти всички брокери имат обезпечениесигурност - можете да теглите пари от вашата сметка само към вашата собствена сметка. Оказва се, че в това отношение сме защитени. Дори ако някой крадец по някакъв начин е разбрал паролата и е влязъл в терминала, най-много да изтегли пари в нашата сметка. За да е изгодно на някого, трябва да има някакви мащабни планове и цяла група престъпници. Като търговец не чувствам никаква заплаха. Защото ако ми изтеглят парите някъде, това ще е моя собствена сметка. Това означава, че също трябва да заснемете лицето и целия му акаунт.
А ако говорим за сделки, дори не знамкоито може да се наложи да хакнат терминал, за да извършват транзакции там. Може би хакерът ще иска да „разпръсне“ някакво действие за моя сметка. Тогава ще бъде лесно да се намери някой, който ще се възползва от това.
„Офлайн обучение по търговия - миналия век“
- Каква е ролята на образователните курсове по търговия, ако потребителят вече разбира всичко благодарение на родните приложения?
- Ясно е само от техническа гледна точка - къде да натиснете кой бутон. Едно е да разберете как работи приложението, а съвсем друго е да разберете принципите на търговия.
Търговецът има две възможности, как можетърговия. Опитните търговци търгуват от терминали. И те все още приличат на интерфейса Basic, помните ли този език за програмиране? Тоест всичко е толкова окаяно, грозно и неразбираемо - няма удобен за потребителя интерфейс за вас. Вторият вариант е това, което брокерите са направили за обикновените хора. Говорим за естествено разбираеми приложения. Но какво точно да правите в тях, определено трябва да проучите. Нещо повече, сега, благодарение на тези страхотни приложения, навлизаме в етап, в който компютрите се превръщат в рудимент. Вече имате терминал във вашия смартфон.
- Как се е променило онлайн образованието в областта на търговията в контекста на пандемията на коронавирус?
— В днешно време наистина няма семинари потърговия, няма лекции на живо, защото сме заедно под карантина и излизаме навън с QR код. Но това няма значение за търговията, тъй като търговията на фондовата борса означава работа онлайн. Следователно в тази област няма фундаментални промени. Освен това за търговия най-логичното обучение е онлайн. Когато вземеш семинар и си запишеш нещо в тефтера, не можеш веднага да отвориш компютъра, да спреш лектора и да пробваш всичко, което ти казва. Но онлайн всичко е просто - спирате видеото на пауза и например веднага изпробвате материала за осцилаторите, който току-що разгледахте на хартия. Следователно офлайн обучението за онлайн работа е нещо от миналото.
Осцилатори- водещи индикатори, които могат да показватвъзможна промяна на тенденцията, която все още не е започнала. Този тип индикатор се колебае между две граници, над и под средната точка, и стойността му помага да се оцени силата и посоката на тренда. Осцилаторите обикновено ви уведомяват, когато пазарът е свръхпокупен или свръхпродаден (т.е. цената е неоправдано висока или неоправдано ниска), което може да показва обръщане на тенденцията.
- Колко важна е тогава комуникацията на живо, обратната връзка от учителя или други ученици?
— Всъщност моите курсове са особено силнисе открояват на пазара, защото давам на хората чатове. Имам две седмици, посветени на задължителна практика в чатове, с мен и с куратори. В тях студентите могат да задават всякакви въпроси относно търговията, а аз отговарям и анализирам всеки случай. Малко хора правят това, защото е много по-лесно да продадете видео лекции, да изчислите печалбата и да си тръгнете. Тогава няма отговорност към ученика. Разбира се, има хора, които не се нуждаят от комуникация - те не искат да питат, обсъждат или просто да получават подкрепа. Но аз съм от хората, които обичат да говорят, да работят върху грешките или, обратно, да анализират изгодна сделка.
- Как да различа професионалния търговец от „продавача на курсове“? Има ли някакви характерни признаци, че тук ще ви научат на нещо?
— Най-простата проверка е да се анализирасоциалните мрежи на продавача относно неговите транзакции. Тъй като всеки търговец, когато направи голяма сделка, иска да се похвали с това, честно! (смее се). Особено ако има добре популяризирана социална мрежа с армия от търговци. Публикувам успешните си сделки много често, защото се гордея с тях. Някой приема транзакциите ми за анализ като стандарт или за анализ на грешките си. Така че, ако не виждате сделките на учителя си, може да сте „продавач на курсове“, а не професионалист. Има и един интересен момент: може да се тревожите от редовното публикуване на милион истории в разгара на търговска сесия. Когато обикновен търговец работи и човек публикува видео за това какви цветя има в двора си, възникват въпроси.
Жените търгуват по-добре, защото са по-спретнати.
- В търговията, както в науката, така и в технологиятакомпании, има пристрастност към пола - ниски заплати за жени, работещи като топ мениджъри, без или неизгодни социални гаранции. Какво е това при търговията?
— Работата на търговците съществува в две версии.Първият е, когато търговецът работи за себе си. В този случай полът, възрастта и други характеристики не са важни. Вторият вариант е да работите за голям фонд. Тук всичко, което изброихте, ще се случи при жените топ мениджъри - това е потисничество, по-ниска заплата от тази на колегите мъже, неприятен тон от тяхна страна от сериала: „Къде отиваш? Предпочитам да направя котлети.
Освен това аз съм частен търговец и работя със свояcapital и имам Instagram, в който редовно публикувам сделките си, хваля се с резултатите на моите ученици. Редовно получавам съобщения за омраза в Direct: „И това, според вас, е търговия? Така ли търгуват ?! " и т.н. Познайте от кого?
- От мъже?
- Винаги само от мъже.Никога нито една жена не ми е писала: "Защо навлизаш във всичко това?" Нещо повече, тези съобщения от мъже са написани с такъв тон, че, казват те, децата ви не се хранят, а вие оставате на борсата. Това е много неприятно и се сблъсках едва сега. Преди работех във финансова компания и това не беше там. По някаква причина традиционно финансите се считат за „женска територия“. И тогава тя излезе публично с търговията си и се сблъска с сексистки настроения. Не харесвам това. Готов съм да стана първият търговец на феминисти, който защитава правата на жените на фондовата борса.
- Но в търговията е по-лесно за жената да се реализира поради факта, че може да направи това, без изобщо да напуска дома си?
- Да, така е.Няма шеф, няма клиент, няма контакти с мъже, освен ако, разбира се, не ходите в търговски чатове. Където щом се окаже, че прякорът ти е принцеса и си жена, веднага ще ти кажат колко грешиш, дори и да си права. Затова целта на моя трейдинг Instagram е да създам моя собствена общност, където ще има жени като мен, с които да си чатим и да се шегуваме тихо. Например всяка акция има свой собствен тикер (съкратеното наименование е „High-Tech“). Има тикер LB - това е Victoria's Secret, компания, която продава бельо. Затова пишем: „Кой купи бикини днес?“ Ако човек види това, вероятно ще бъде много изненадан.
- Колко популярна е търговията сред жените?
- Знаете ли, съдейки по поредицата „Милиарди“,има малко жени търговци. Но не знам защо е така. Жените търгуват много по-внимателно. Нашата търговия е безопасна. Жените по принцип не са склонни да рискуват. Тоест, ние никога няма да влезем във високорискова търговия, дори ако това ни обещава много добра рентабилност. Ние носим отговорност зад себе си - деца, дом. И няма да рискуваме капитал за пай в небето. Следователно не ми е ясно защо жените се отнасят толкова презрително при търговията - честно казано, ние търгуваме по-добре от мъжете.
При регистрация за онлайн курсовете "Инвестиране" промоционалният код "HITEK" дава отстъпка от 3000 рубли за тарифите "Почти сам" и "В космоса".