Lana Nagornaya -obchodník s 15letou praxí, zakladatel online kurzů „Invest“. Získal vyšší vzdělání
V roce 2009 začala pracovat jako finanční ředitelka v IT společnosti, zabývala se vlastním podnikáním - projektem online výměny e-měn, obchodním řetězcem a restaurací v Miami.
„Stáhl jsem si žádost makléře a vše je vám jasné“
— Nyní koronavirová krize zuří po celém světě: ekonomiky zemí klesají, vývoj se zastavil a příjmy lidí klesají. Jaké příležitosti nabízí obchodování v současném prostředí?
- Dobrá otázka.Za zmínku stojí, že nejen klesají příjmy, ale doslova se žere rozpočet. Ne každý se dokázal přepnout do režimu práce na dálku a teď už prostě nemá co dělat. Obchodování je příležitostí, jak přeměnit svůj čas a dovednosti na dobrý příjem. Nejste vázáni na šéfy, termíny ani dodavatele. Jste vy a burza. Pracovat můžete kdekoli a kdykoli - na chatě a grilování v tuto dobu, ve vaší kanceláři, v bytě nebo v luxusním domě, odkudkoli na světě, hlavní je, že máte internet.
- Potřebujete k obchodování nějaké speciální zařízení?
- Dnes ne. Nepotřebujete nic jiného než notebook nebo smartphone.
— Jak se změnila dostupnost obchodování na burze?
— Za posledních pět let se makléři stali aktivnímipřilákat klienty, protože lidé jsou provizí, ze které ve skutečnosti žijí makléři i banky. Výhoda je zřejmá: čím více obchodníků bude, tím více vydělají. Jak přilákat člověka k obchodování na burze? Samozřejmostí je dostupný software a uživatelsky přívětivé aplikace. Makléři se proto přihlásili do závodu o nejlepší a nejsrozumitelnější aplikaci, o nejpohodlnější rozhraní. Žijeme v chladné době, kdy si můžete stáhnout aplikaci brokera do telefonu a vše je vám jasné.
"Už jsme uprostřed krize"
— Na počátku dvacátého století, před velkou hospodářskou krizí ve Spojených státech, byli dokonce i obuvníci aktivně lákáni k obchodování na burze, a pak přišla katastrofa. Je nyní podobná situace? Jak brzy ke kolapsu dojde?
— Začněme tím, že jsme již uprostřed krize.A ano, ekonomika posledních pár let roste a z každého hlasu, který slyšeli: "Investujte své peníze, všechno bude v pořádku!" Opravdu jsme překonávali maximum za maximem. To samozřejmě nemohlo projít běžnými lidmi a těmi, kteří milují snadné peníze. Stovky reklamních bannerů nám říkaly: „Pokud investujete dnes, zítra jich bude více. Nejsou žádné čerpání." A tento mýtus částečně posílili brokeři, kteří těží z toho, že na burzu přichází více lidí. A skutečně nastalo velmi silné býčí období.
Co se děje teď?Všechno padlo a ti, kteří, aniž by o tom věděli, přišli na burzu, jednoduše proto, že trh umožňoval vydělávat peníze, sedí v „minusech“ a nerozumí tomu, co dělat nyní. Makléř nevyzývá zdarma, tato služba také stojí nějaké peníze. Makléř a jeho konzultanti navíc nejsou ani za peníze zodpovědní za neúspěšné nápady a ztráty. Doba, kdy bylo možné vydělat peníze bez vědomí, skončila - obchod je zavřený. Jak se říká: „Mistrovství a býčí trh by neměly být zaměňovány.“
Býčí trh- trh, na kterém převládají rostoucí ceny, vzestupný trend. Na býčím trhu by transakce měly být založeny pouze na trendu, tedy nakupovat.
Na rozdíl od býčího trhu existuje medvědí trh, který se vyznačuje klesajícím trendem.
- A co mají tito lidé dělat teď?
- Nejjednodušší je počkat.Za pár let dorosteme. Přes některé výjimky je trend na burze vždy na vzestupu. Tato rada je vhodná pro ty, kteří neměli znalosti a nechtějí se nic učit. A ti, kteří jsou připraveni se do toho všeho ponořit a využít krizové období pro sebe, čekám na své kurzy (mrknutí).
"Dej robota do sucha"
— Jak se změní nebo již změnil vývoj technologií fungování burz?
— K nejprudšímu průlomu došlo na konci roku 2000,kdy na burzu vstoupili vysokofrekvenční obchodníci. Ve stejném období se rychlost internetu rapidně zvýšila. To umožnilo dokončení transakcí v milisekundách. Výměna se začala rozvíjet. Procesy zpracování dat se zrychlily.
Nyní mnoho fondů opouští životobchodníků ve prospěch algoritmů. Ale nezapomeňte, že cena na burze se tvoří, a to i kvůli očekávání. Například nyní klesly akcie výletních společností, kin nebo leteckých společností. Robot to vidí a myslí si, že nestojí za to je kupovat. Ale vy i já víme, že krize skončí a lidé budou létat v letadlech, jezdit na plavby a chodit se dívat na filmy. Algoritmus není schopen „myslet“ a myslet z hlediska očekávání.
- Ukazuje se, že prediktivní analytika nebo prediktivní systémy ještě nejsou dostatečně vyvinuté, aby předpovídaly události zahraniční politiky, nebo je to jen lidský faktor?
— Ano, lidé brání robotům dobře obchodovat.Protože jsou události, které ani my, zkušení a profesionální obchodníci, nedokážeme předvídat. Například před dvěma týdny Elon Musk na Twitteru napsal: "Kluci, akcie Tesly se obchodují příliš vysoko." A přes noc cena akcií jeho společnosti klesla. Kdo to mohl tušit? Ani ve svých nejdivočejších fantaziích si nedokážu představit, že by někdo něco takového dokázal.
- Jak se změnila role člověka na burze, když tam nyní jsou i roboti?
- Za prvé, vysokofrekvenční obchodování jebojovat s roboty a algoritmy navzájem. Bojují o centy, haléře, o malé intervaly cen a vytvářejí tak na trhu likviditu. Díky robotům existují ti, kteří chtějí jak nakupovat, tak prodávat. Obchodníkům se usnadnil vstup na trh, protože vždy existuje nabídka a poptávka. To znamená, že tyto dohody pro nás přidávají hodnotu a neberou nám peníze.
Také proto, že tyto algoritmy fungujívelmi úzké kolísání cen, roboti zřídka opouštějí obchody přes noc. A pokud se jedná například o střednědobou transakci, pak může člověk vypočítat pohyb na několik dní dopředu, jsme schopni žít s očekáváním nebo se dívat na úroveň cenové reakce a po orientaci opustit tuto transakci nejen na jeden den, ale i na několik najednou. Toto není robotům k dispozici. Roboti bez lidí na burze nebudou moci nic dělat. Robot jako mechanismus musí také projít STK a promazat ozubená kola. Nejsem proti robotům, je skvělé, že můžete algoritmizovat procesy a dát systému nějakou rutinní práci. Výhodou robotů je, že se neunaví a necítí emoce.
Střednědobé obchodování- strategie, která zahrnuje zachováníotevřené pozice na několik dní nebo týdnů. Příležitost obchodovat ve střednědobém horizontu se vytváří díky tomu, že formované trendy, úrovně odporu a podpory zůstávají na trhu po dlouhou dobu. U střednědobého obchodování může být „stop“ v rozmezí 30 až 50 bodů.
- Budete i nadále schopni vydělávat peníze na burze, za předpokladu, že již existuje informační asymetrie - algoritmy jsou schopné pracovat s velkým množstvím dat?
- Jádrem burzy je kupující a prodávající.Když jeden vydělává, druhý prohrává. Nyní se podívejte: pokud vytvoříme tento grál - umělou inteligenci, která je vždy schopna provádět stoprocentní transakce, naše burza se okamžitě „rozpadne“. Prostě to nebude fungovat. Ostatní přestanou obchodovat, aniž by viděli zisky. S kým by pak takový superbot pracoval?
- To znamená, že vždy existuje místo pro osobu v obchodu? Není možná úplná automatizace?
— Je nemožné vzít v úvahu všechny faktory v každém okamžikudorazí tzv. „černá labuť“, která změní situaci na trhu. Robot takové události nezvládne, není schopen je předvídat. Osoba může kontrolovat rizika a vypočítat potenciální pravděpodobnosti. Robot by například nedokázal předvídat, jak se zachová dnešní krize. Za prvé proto, že pokaždé řešíme úplně jiné krize. Nejprve tu byla dot-com bublina, pak hypotéky a nezajištěné certifikáty a nyní koronavirová krize. Jaká bude další krize? My lidé můžeme alespoň fantazírovat – například nás zajmou mimozemšťané. Tohle prostě robot neumí. V této fázi vývoje algoritmů bude vždy existovat osoba, která bude kontrolovat a provádět změny. Mám několik robotů. Ale pravidelně se dostávám do algoritmu a něco opravuji, protože se musíte přizpůsobit trhu. Roboti se nedokážou přizpůsobit.
- Jak funguje vysokofrekvenční obchodování?
- Vysokofrekvenční obchodování se obchodujemilisekundy, možná i mikrosekundy. V tak krátkou dobu, kdy by člověk neměl čas stisknout tlačítko. Nyní mají zkušení obchodníci pracující v terminálu vždy klávesové zkratky, protože transakce jsou velmi rychlé. Takže v době, kdy osoba stiskne horké klávesy, může robot provést tři transakce nebo dokonce více.
Jaká je výhoda obchodování s tak malými akciemisekundy? Na trhu můžete vydělávat peníze na kvalitě transakce nebo na počtu malých, ale úspěšných transakcí. Robot „bere“ malý rozdíl, ale dělá to často, čímž hromadí zisk. Většina webů má také speciální algoritmy, které generují konstantní poptávku nebo nabídku na určité úrovni. K obchodování je přijímá samotná burza a nazývá se „tvůrci trhu“.
Market maker, z angl. "tvůrce trhu"- makléřská nebo dealerská společnost, která se zavazujeriziko nákupu a vedení cenných papírů určitého emitenta na jejich účtech za účelem organizace jejich prodeje. Tvůrci trhu jednají na burzovních a mimoburzovních trzích jako přímí účastníci transakcí.
V obchodování se používá mnoho indikátorů,oscilátory založené na matematických vzorcích. Jakmile se doslechneme o vzorcích, okamžitě si představíme počítač, roboty a algoritmy. Na tom jsou postaveni všichni roboti. Ve skutečnosti se jedná o nějaký obchodní systém, algoritmus nebo malý kód. A takových systémů může být libovolné množství.
A existuje také něco jako „dejte robotavysušit ". To znamená, že jej vypnu, když se trh chová velmi nepředvídatelně. Protože můj robot může dělat spoustu zbytečných obchodů. Ale každý, kdo si myslí, že si koupí robota a zbohatne, by měl mít na paměti, že bez znalosti stejně nic nevyjde. Budete jej muset pravidelně překonfigurovat, opravit chyby, ponořit se do jeho zařízení a sledovat jeho aktivity.
- Může systém pracující s kvantovým (a tedy velkým) výpočetním výkonem učinit hru na burze tak předvídatelnou, že se obchodní paradigma navždy změní?
— 6. května 2010 došlo k velmi cool jevu —Zhroucení blesku. Pak robot během několika minut náhodně zhroutil index S&P. Ale co se stalo: někdo se spálil a někdo se zorientoval a začal pracovat. Pokud se tedy výkon všech těchto počítačů náhle výrazně zvýší a roboti budou superrychlí, lidé se tomu přizpůsobí, nebojte se (smích). V tomhle jsem klidný.
Co nedokáže robot, ale člověk?Buďte záludní. Jsme vynalézaví a dobrodružní. Časy, kdy byla lenost motorem pokroku, jsou pryč. Nyní ji nahradila mazanost. Když potřebujeme přehrát robota nebo nějakou událost.
- Jak je nyní zajištěna bezpečnost transakcí? Myslí na to průměrný obchodník?
— Jak funguje burza?Vy jako obchodník jste se rozhodli nakoupit cenné papíry, například akcie. Ale jak to udělat? Víte, že akcie existují na burze. jak se tam dostanete? Přímo - v žádném případě. I přes konexe (smích). Určitě potřebujete makléře, který je v podstatě vrstva. To je základní princip bezpečnosti obchodníka. Makléř musí mít licenci. Veškeré transakce pak provádíme přes brokera. Vede záznamy o všech našich transakcích, ale konečné zúčtování probíhá na burze. To znamená, že nenastane situace, kdy by broker zkrachoval a vaše cenné papíry byly ztraceny. Stačí poslat žádost úřadům a požádat o převod všech údajů k novému brokerovi. V tomto ohledu jsou obchodníci chráněni.
Ale v jakých případech může hrozit nebezpečí?Pokud má makléř peníze, které ještě nejsou v cenných papírech. To znamená, že jsme na nich ještě neprováděli transakce a broker už zkrachoval. V takové situaci bude extrémně obtížné dostat své peníze ven.
- A co kybernetické hrozby? Může například útočník provádět transakce jménem obchodníka?
— Téměř všichni makléři mají zajištěníbezpečnost - peníze z účtu můžete vybírat pouze na svůj vlastní účet. Ukazuje se, že v tomto ohledu jsme chráněni. I kdyby zloděj nějak zjistil heslo a vstoupil do terminálu, nanejvýš může vybrat peníze na náš účet. Aby to bylo pro někoho výhodné, musí existovat nějaké rozsáhlé plány a celá skupina zločinců. Jako obchodník necítím žádnou hrozbu. Protože když mi někde vyberou peníze, bude to můj vlastní účet. To znamená, že musíte také zachytit osobu a celý její účet.
A pokud mluvíme o dohodách, ani nevímkdo by mohl potřebovat hacknout terminál, aby tam mohl provádět transakce. Možná bude chtít hacker „rozptýlit“ nějakou akci na můj účet. Pak bude snadné najít někoho, kdo z toho bude mít prospěch.
„Offline školení v obchodování - minulé století“
- Jaká je role vzdělávacích kurzů o obchodování, pokud uživatel již rozumí všem díky nativním aplikacím?
- Je to jasné pouze z technického hlediska - kde stisknout které tlačítko. Jedna věc je pochopit, jak aplikace funguje, a úplně jiná je pochopit principy obchodování.
Obchodník má dvě možnosti, jak můžeobchod. Zkušení obchodníci obchodují z terminálů. A stále vypadají jako základní rozhraní, pamatujete si tento programovací jazyk? To znamená, že vše je tak mizerné, ošklivé a nepochopitelné - žádné uživatelsky přívětivé rozhraní pro vás. Druhou možností je to, co makléři udělali pro obyčejné lidi. Mluvíme o nativně srozumitelných aplikacích. Ale co přesně v nich dělat, musíte určitě studovat. A co víc, nyní se díky těmto skvělým aplikacím dostáváme do fáze, kdy se počítače stávají základem. Ve smartphonu již terminál máte.
- Jak se změnilo online vzdělávání v oblasti obchodování v souvislosti s pandemií koronavirů?
– V dnešní době se opravdu nekonají žádné seminářeobchodování, nejsou žádné živé přednášky, protože jsme společně v karanténě a chodíme ven pomocí QR kódu. Ale to není důležité pro obchodování, protože obchodování na burze znamená práci online. V této oblasti tedy nedošlo k žádným zásadním změnám. Navíc pro obchodování je nejlogičtější školení online. Když si vezmete seminář a něco si zapíšete do poznámkového bloku, nemůžete hned otevřít počítač, zastavit lektora a zkoušet vše, co vám řekne. On-line je ale vše jednoduché – pozastavíte video a hned si například vyzkoušíte látku o oscilátorech, kterou jste právě překryli na papíře. Offline školení pro online práci je proto minulostí.
Oscilátory- předstihové ukazatele, které mohou naznačovatmožná změna trendu, která ještě nezačala. Tento typ indikátoru kolísá mezi dvěma limity, nad a pod středem, a jeho hodnota pomáhá posoudit sílu a směr trendu. Oscilátory vám obvykle dají vědět, když je trh překoupený nebo přeprodaný (to znamená, že cena je nepřiměřeně vysoká nebo nepřiměřeně nízká), což může znamenat obrat trendu.
- Jak důležitá je pak živá komunikace, zpětná vazba od učitele nebo jiných studentů?
– Ve skutečnosti jsou moje kurzy obzvlášť silnévyniknout na trhu, protože dávám lidem chaty. Mám dva týdny věnované povinné praxi na chatech, se mnou a s kurátory. Studenti v nich mohou klást jakékoli dotazy týkající se obchodování a já odpovídám a analyzuji každý případ. Dělá to málokdo, protože je mnohem jednodušší prodat videopřednášky, spočítat zisk a odejít. Pak není žádná odpovědnost vůči žákovi. Samozřejmě jsou lidé, kteří žádnou komunikaci nepotřebují – nechtějí se ptát, diskutovat nebo prostě přijímat podporu. Ale patřím k lidem, kteří rádi mluví, pracují na chybách nebo naopak analyzují výhodný obchod.
- Jak odlišit profesionálního obchodníka od „prodejce kurzu“? Existují nějaké charakteristické znaky toho, že vás tu něco naučí?
— Nejjednodušší kontrolou je analýzana sociálních sítích prodávajícího ohledně jeho transakcí. Protože každý obchodník, když vydělá hodně, se tím chce chlubit, upřímně! (smích). Zvlášť pokud má dobře propagovanou sociální síť s armádou obchodníků. Své úspěšné obchody zveřejňuji velmi často, protože jsem na ně hrdý. Někdo bere moje transakce k analýze jako standard nebo k analýze svých chyb. Pokud tedy nevidíte nabídky svého učitele, můžete být spíše „prodejcem kurzů“ než profesionálem. Je tu také zajímavý bod: můžete být znepokojeni pravidelným zveřejňováním milionu příběhů uprostřed obchodní seance. Když pracuje obyčejný obchodník a člověk zveřejní video o tom, jaké květiny má na zahradě, vyvstávají otázky.
Ženy obchodují lépe, protože jsou upravenější.
- V obchodování, stejně jako ve vědě a v oblasti technologiíspolečnosti, existuje genderová předpojatost - nízké platy žen pracujících jako vrchní manažerky, žádné nebo nerentabilní sociální záruky. Co je s tím v obchodování?
— Práce obchodníků existuje ve dvou verzích.První je, když obchodník pracuje pro sebe. V tomto případě není důležité pohlaví, věk a další charakteristiky. Druhou možností je pracovat pro velký fond. Zde se vše, co jste uvedl, stane v případě vrcholových manažerek - to je útlak, plat nižší než u mužských kolegů, nepříjemný tón z jejich strany ze seriálu: „Kam jdeš? Raději udělám řízky."
Navíc jsem soukromý obchodník a pracuji se svýmkapitál a já mám Instagram, do kterého pravidelně zveřejňuji své nabídky, se chlubí výsledky mých studentů. V Directu pravidelně dostávám nenávistné zprávy: „A toto je podle vás obchod? Takto obchodují?! “ atd. Hádej od koho?
- Od mužů?
- Vždy jen od mužů.Ani jednou mi žena nenapsala: „Proč se do toho všeho plížíš?“ Kromě toho jsou tyto zprávy od mužů psány takovým tónem, že vaše děti, jak říkají, nejsou nakrmeny a vy jste uvízli na burze. To je velmi nepříjemné a čelil jsem tomu až teď. Dříve jsem pracoval ve finanční společnosti a toto tam nebylo. Z nějakého důvodu jsou finance tradičně považovány za „území žen“. A pak vyšla na burzu se svým obchodováním a čelila sexistickým náladám. Nemám to rád. Jsem připravena stát se první feministickou obchodnicí, která hájí práva žen na burze.
- Ale v obchodování je pro ženu snazší realizovat se kvůli tomu, že to dokáže, aniž by vůbec opustila domov?
- Ano, to je pravda.Neexistuje žádný šéf, žádný zákazník, žádné kontakty s muži, pokud samozřejmě nechodíte na chaty obchodníků. Kde, jakmile se ukáže, že vaše přezdívka je Princezna a jste žena, hned vám řeknou, jak se mýlíte, i když máte pravdu. Proto je cílem mého tradingového Instagramu vytvořit si vlastní komunitu, kde budou ženy jako já, se kterými si můžeme potichu povídat a vtipkovat. Například každá akcie má svůj vlastní ticker symbol (zkrácený název je „High-Tech“). Existuje ticker LB - to je Victoria's Secret, společnost, která prodává spodní prádlo. Proto píšeme: "Kdo dnes koupil kalhotky?" Pokud to muž uvidí, bude pravděpodobně velmi překvapen.
- Jak populární je obchodování mezi ženami?
- Víte, soudě podle série Miliardy,existuje jen málo obchodnic. Ale nevím, proč tomu tak je. Ženy obchodují mnohem opatrněji. Náš obchod je bezpečný. Ženy v zásadě nemají sklon riskovat. To znamená, že nikdy nevstoupíme do vysoce rizikového obchodu, i když nám slibuje velmi dobrou ziskovost. Máme za sebou odpovědnost - děti, domov. A nebudeme riskovat kapitál za koláč na obloze. Proto mi není jasné, proč se se ženami při obchodování zachází tak pohrdavě - abych byl upřímný, obchodujeme lépe než s muži.
Při registraci na online kurzy „Invest“ poskytuje promo kód „HIGHTEK“ slevu 3 000 rublů na tarify „Téměř sám“ a „Do vesmíru“.