לאנה נגוראיה - על סוחרות, קורונאקריסיס ורובוטים מחליפים

לאנה נגוראיה -סוחר עם 15 שנות ניסיון, מייסד הקורסים המקוונים "Invest". קיבלה השכלה גבוהה

השכלה כלכלית באוניברסיטה הממלכתית של סנט פטרסבורג וחינוך פדגוגי באוניברסיטה הפדגוגית הממלכתית של רוסיה על שם. א.י. הרזן.

בשנת 2009 החלה לעבוד כמנהלת פיננסית בחברת IT, היא עסקה בעסק משלה - פרויקט מקוון להחלפת מטבע אלקטרוני, רשת חנויות ומסעדה במיאמי.

"הורדתי את אפליקציית המתווך והכל ברור לך"

- כעת משבר הקורונה משתולל בכל העולם: כלכלות המדינות נופלות, הפיתוח נעצר, וההכנסות של האנשים יורדות. אילו הזדמנויות מציע המסחר בסביבה הנוכחית?

- שאלה טובה.ראוי לומר שלא רק שההכנסות יורדות, אלא שהתקציב ממש נאכל. לא כולם הצליחו לעבור למצב עבודה מרחוק, ועכשיו פשוט אין להם מה לעשות. מסחר הוא הזדמנות להמיר את הזמן והכישורים שלך להכנסה טובה. אתה לא קשור לבוסים, מועדים או קבלנים. יש אתה והבורסה. אתה יכול לעבוד בכל מקום ובכל זמן - בברביקיו של הדאצ'ה והגריל בזמן הזה, במשרד שלך, בדירה או בבית מפואר, מכל מקום בעולם, העיקר שיהיה לך אינטרנט.

- האם אתה זקוק למכשירים מיוחדים למסחר?

- לא היום. אין צורך במחשב נייד או בסמארטפון.

— כיצד השתנתה זמינות המסחר בבורסה?

- במהלך חמש השנים האחרונות, מתווכים הפכו לפעיליםלמשוך לקוחות כי אנשים הם העמלה שעליה חיים בפועל גם ברוקרים וגם בנקים. היתרון ברור: ככל שיהיו יותר סוחרים, כך הם ירוויחו יותר. איך למשוך אדם לסחור בבורסה? כמובן, תוכנות נגישות ואפליקציות ידידותיות למשתמש. לכן, מתווכים נכנסו למירוץ אחר האפליקציה הטובה והמובנת ביותר, לממשק הנוח ביותר. אנחנו חיים בתקופה מגניבה שבה אתה יכול להוריד אפליקציה של מתווך לטלפון שלך והכל ברור לך.

"אנחנו כבר בעיצומו של משבר"

- בתחילת המאה העשרים, לפני השפל הגדול בארצות הברית, אפילו סנדלרים פיתו באופן פעיל לסחור בבורסה, ואז התרחש אסון. האם יש מצב דומה עכשיו? תוך כמה זמן הקריסה תתרחש?

— נתחיל מזה שאנחנו כבר בעיצומו של משבר.וכן, הכלכלה צומחת בשנים האחרונות, ומכל קול ששמעו: "תשקיעו את הכסף שלכם, הכל יהיה בסדר!" באמת התגברנו מקסימום אחרי מקסימום. כמובן, זה לא יכול היה לעבור על ידי אנשים רגילים ואלה שאוהבים כסף קל. מאות באנרים פרסומיים אמרו לנו: "אם תשקיעו היום, מחר יהיו יותר. אין נפילות". והמיתוס הזה קיבל חיזוק חלקית על ידי ברוקרים, שנהנים מכך שאנשים נוספים מגיעים לבורסה. ואכן הייתה תקופה שורית חזקה מאוד.

מה קורה עכשיו? הכל נפל, ומי שהגיע לבורסה ללא ידיעה, פשוט מכיוון שהשוק איפשר להרוויח כסף, נמצא ב"מינוסים "ולא מבין מה לעשות עכשיו. המתווך לא מבקש בחינם, שירות זה גם עולה קצת כסף. יתר על כן, אפילו בכסף, המתווך ויועציו אינם אחראים לרעיונות והפסדים לא מוצלחים. הסתיים הזמן בו יכולת להרוויח ללא ידיעה - החנות מקורה. כמו שאומר הפתגם: "אל תבלבל בין מיומנות ושוק השוורים."

שוק השור- שוק בו עליית המחירים שולטת, מגמת עלייה. בשוק שוורי, עסקאות צריכות להתבסס רק על המגמה, כלומר, קנייה.

בניגוד לשוק השוורים, ישנו שוק דובים, המאופיין במגמה נופלת.

- ומה עכשיו האנשים האלה עושים?

"הדבר הפשוט ביותר הוא לחכות." בעוד שנתיים נצמח. למרות כמה חריגים, המגמה בבורסה תמיד עולה. עצה זו מתאימה למי שלא היה לו ידע ולא רוצה ללמוד כלום. ולמי שמוכן להתעמק בכל זה ולהשתמש בעצמם בתקופת המשבר, אני מחכה לקורסים שלי (קריצות).

"תייבש את הרובוט"

— איך התפתחות הטכנולוגיה תשתנה או כבר שינתה את תפקוד הבורסות?

- פריצת הדרך החדה ביותר התרחשה בסוף שנות ה-2000,כאשר סוחרים בתדירות גבוהה נכנסו לבורסה. במהלך אותה תקופה, מהירות האינטרנט עלתה במהירות. זה אפשר להשלים עסקאות באלפיות שניות. חילופי הדברים החלו להתפתח. תהליכי עיבוד הנתונים הואצו.

כעת קרנות רבות נוטשות את החייםסוחרים בעד אלגוריתמים. אבל אל תשכח כי המחיר בבורסה נוצר, כולל בשל ציפיות. לדוגמה, כעת נפלו מניות חברות השייט, בתי הקולנוע או חברות התעופה. הרובוט רואה את זה וחושב שלא כדאי לקנות אותם. אבל אתה ואני יודעים שהמשבר יסתיים, ואנשים יטוסו במטוסים, ייצאו להפלגות וילכו לראות סרטים. האלגוריתם אינו מסוגל "לחשוב" ולחשוב במונחים של ציפיות.

- מסתבר שמערכות אנליזה או חיזוי עדיין אינן מפותחות מספיק כדי לחזות אירועי מדיניות חוץ או סתם גורם אנושי?

- כן, אנשים מונעים מרובוטים לסחור טוב.כי יש אירועים שגם אנחנו, סוחרים מנוסים ומקצועיים, לא יכולים לחזות. לדוגמה, לפני שבועיים, אילון מאסק כתב בטוויטר: "חבר'ה, מניות טסלה נסחרות גבוה מדי". ובין לילה ירד מחיר מניות החברה שלו. מי יכול היה לנחש את זה? אפילו בפנטזיות הכי פרועות שלי אני לא יכול לדמיין שאדם יכול לעשות דבר כזה.

- כיצד השתנה התפקיד האנושי בבורסה, אם עכשיו יש שם גם רובוטים?

ראשית, המסחר בתדירות גבוהה הואהמאבק של הרובוטים והאלגוריתמים זה עם זה. הם נלחמים על סנטים, פרוטות, על פערי מחירים קטנים ובכך מייצרים נזילות בשוק. בזכות הרובוטים ישנם אנשים שרוצים לקנות ולמכור. לסוחרים הפך קל יותר להיכנס לשוק, כיוון שיש תמיד היצע וביקוש. כלומר, עסקאות אלו מוסיפות לנו הטבות, ואינן שודדות מאיתנו כסף.

כמו כן, מכיוון שאלגוריתמים אלה עובדיםתנודות מחירים צרות מאוד, לעיתים רחוקות רובוטים עוזבים עסקאות לילה. ואם מדובר, למשל, בעסקה לטווח בינוני, אז אדם יכול לחשב את התנועה למספר ימים קדימה, אנו מסוגלים לעמוד בציפיות או להסתכל על רמת תגובת המחירים ולכוון את עצמנו לעזוב את העסקה הזו לא רק ליום אחד, אלא לכמה בבת אחת. זה אינו זמין לרובוטים. רובוטים ללא אנשים שנמצאים בבורסה לא יוכלו. רובוט, כמנגנון, הוא גם צריך לעבור MOT, לשמן הילוכים. אני לא נגד רובוטים, זה מגניב שאפשר לבצע אלגוריתמיזציה של תהליכים, לתת סוג כלשהו של עבודה שגרתית למערכת. היתרון של הרובוטים הוא שהם לא מתעייפים ואינם חווים רגשות.

מסחר לטווח בינוני- אסטרטגיה הכרוכה בשימורתפקידים פתוחים למשך מספר ימים או שבועות. היכולת לסחור בטווח הבינוני נוצרת עקב העובדה שהמגמות המעוצבות, רמות ההתנגדות והתמיכה נותרות בשוק זמן רב. למסחר לטווח בינוני, "העצירה" יכולה להיות בסכום של 30-50 נקודות.

- האם עדיין תוכל להרוויח כסף בבורסה, בתנאי שכבר יש א-סימטריה של מידע - האם האלגוריתמים יכולים לעבוד עם כמויות אדירות של נתונים?

- בבסיסה, החליפין הם קונה ומוכר. כשאחד מרוויח, השני מפסיד. עכשיו תראו: אם ניצור את הגביע הזה - אינטליגנציה מלאכותית, המסוגלת לבצע תמיד 100% עסקאות, חילופי הדברים שלנו "מיד יתפרקו". שום דבר פשוט לא קורה. אחרים יפסיקו לסחור בלי לראות רווח. עם מי אם כן מעולה כזה צריך לעבוד?

כלומר, אדם תמיד ימצא מקום בסחר? האם אוטומציה מלאה בלתי אפשרית?

- אי אפשר לקחת בחשבון את כל הגורמים בכל רגע שזה יכוליגיע מה שנקרא "ברבור שחור", מה שישנה את המצב בשוק. הרובוט לא יוכל להתמודד עם אירועים כאלה הוא לא מסוגל לחזות אותם. אדם יכול לשלוט בסיכונים ולחשב הסתברויות פוטנציאליות. לדוגמה, רובוט לא יוכל לחזות כיצד יתנהג המשבר של היום. קודם כל, כי בכל פעם אנחנו מתמודדים עם משברים אחרים לגמרי. תחילה הייתה בועת הדוט-קום, אחר כך משכנתאות ותעודות לא מובטחות, ועכשיו משבר הקורונה. מה יהיה המשבר הבא? אנחנו, בני האדם, יכולים לפחות לפנטז – למשל, נלכדו על ידי חייזרים. רובוט פשוט לא יכול לעשות את זה. בשלב זה של פיתוח אלגוריתמים, תמיד יהיה אדם שישלוט בו ויבצע תיקונים. יש לי כמה רובוטים. אבל אני נכנס באופן קבוע לאלגוריתם ומתקן משהו, כי צריך להסתגל לשוק. רובוטים אינם מסוגלים להסתגל.

- כיצד מסדרים מסחר בתדרים גבוהים?

- נסחר בתדירות גבוההאלפיות השנייה, או אולי אפילו מיקרו-שניות. בפרקי זמן כה קצרים בהם לא היה זמן לאדם ללחוץ על כפתור. כעת, לסוחרים מנוסים העובדים בטרמינל יש תמיד מקשים חמים, מכיוון שעסקאות מהירות מאוד. אז, לפרק זמן שאדם לוחץ על מקשים חמים, הרובוט יכול לבצע שלוש עסקאות, או אפילו יותר.

מה היתרונות של מסחר במניות כה קטנותשניות? אתה יכול להרוויח כסף בשוק בגלל איכות העסקה או בגלל מספר העסקאות הקטנות אך המוצלחות. הרובוט "מרים" את ההבדל הזעיר, אך עושה זאת לעיתים קרובות, ובכך צובר רווחים. לרוב האתרים יש גם אלגוריתמים מיוחדים היוצרים ביקוש או היצע קבוע ברמה מסוימת. הבורסה עצמה מאפשרת להם לסחור ומכנה אותם "מקבלי שוק".

עושה שוק, מאנגלית. "יוצר שוק"- מתווך או סוחר שמשתלט עליוהסיכון ברכישה ואחסון של ניירות ערך של מנפיק מסוים בחשבונותיהם על מנת לארגן את מכירותיהם. מקבלי שוק פועלים בשוק המניות ובלא מרשם כמשתתפים ישירים בעסקאות.

המסחר משתמש בהרבה אינדיקטורים,מתנדים המבוססים על נוסחאות מתמטיות. ברגע שנשמע על נוסחאות אנו מייד מציגים מחשב, רובוטים ואלגוריתמים. כל הרובוטים בנויים על זה. למעשה, מדובר במערכת מסחר משל עצמה, אלגוריתם או קוד קטן. ויכול להיות כל מספר של מערכות דומות.

ויש דבר כזה "שימי רובוטלייבש. " זה אומר שאני מכבה את זה כשהשוק מתנהג בצורה מאוד בלתי צפויה. כי הרובוט שלי יכול לעשות הרבה עסקאות נוספות. אבל כל מי שחושב שהוא יקנה רובוט ויתעשר יצטרך לזכור שללא ידע שום דבר לא יצליח. יהיה עליכם לשנות את תצורתו מחדש מדי פעם, לחסל שגיאות, להתעמק במכשיר שלה ולעקוב אחר פעילותה.

- האם מערכת הפועלת עם כוח מחשוב קוונטי (ולכן גדול) תהפוך את המשחק בבורסה לחזוי כל כך, שפרדיגמת המסחר תשתנה לנצח?

- ב-6 במאי 2010 הייתה תופעה מאוד מגניבה -התרסקות פלאש. ואז הרובוט קרס בטעות את מדד S&P תוך כמה דקות. אבל מה קרה: מישהו נכווה, ומישהו התמצא והתחיל לעבוד. לכן, אם הכוח של כל המחשבים האלה יגדל פתאום מאוד, והרובוטים יהפכו לסופר מהירים, אנשים יסתגלו לזה, אל תדאגו (צוחק). אני רגוע לגבי זה.

מה רובוט לא יכול לעשות, אבל אדם יכול לעשות? היה מסובך. אנחנו בעלי תושייה והרפתקנות. חלפו הימים שבהם העצלות הייתה מנוע ההתקדמות. עכשיו ערמומיות החליפה אותה. כאשר אנו צריכים לשחק מחדש רובוט או אירוע כלשהו.

- כיצד מובטחת כעת אבטחת העסקאות? האם הסוחר הממוצע חושב על זה?

— איך עובדת הבורסה?אתה, כסוחר, החלטת לרכוש ניירות ערך, למשל מניות. אבל איך עושים את זה? אתה יודע שמניות קיימות בבורסה. איך מגיעים לשם? ישירות - אין מצב. אפילו דרך קשרים (צוחק). אתה בהחלט צריך ברוקר, שהוא בעצם שכבה. זהו העיקרון הבסיסי של בטיחות הסוחר. המתווך חייב להיות בעל רישיון. לאחר מכן אנו מבצעים את כל העסקאות באמצעות ברוקר. הוא שומר תיעוד של כל העסקאות שלנו, אבל ההסדר הסופי מתרחש בבורסה. כלומר, לא יהיה מצב שהברוקר פושט רגל וניירות הערך שלכם יאבדו. אתה רק צריך לשלוח בקשה לרשויות ולבקש להעביר את כל הנתונים למתווך חדש. בהקשר זה, הסוחרים מוגנים.

אבל באילו מקרים יכולה להיות סכנה?אם למתווך יש כסף שעדיין לא נמצא בניירות ערך. כלומר, עדיין לא ביצענו עליהם עסקאות, והמתווך כבר פשט את הרגל. במצב כזה, יהיה קשה מאוד להוציא את הכסף שלך.

- מה עם איומי סייבר? האם תוקף יכול, למשל, לבצע עסקאות מטעם סוחר?

- כמעט לכל המתווכים יש בטחונותאבטחה - אתה יכול למשוך כסף מחשבונך רק לחשבון שלך. מסתבר שבעניין הזה אנחנו מוגנים. גם אם גנב איכשהו גילה את הסיסמה ונכנס למסוף, לכל היותר הוא יכול למשוך כסף לחשבון שלנו. כדי שזה יהיה מועיל למישהו, חייבות להיות איזושהי תוכניות בקנה מידה גדול וקבוצה שלמה של פושעים. כסוחר, אני לא מרגיש שום איום. כי אם ימשכו את הכסף שלי איפשהו, זה יהיה החשבון שלי. זה אומר שאתה צריך גם ללכוד את האדם ואת כל החשבון שלו.

А если говорить про сделки, то я даже не знаю, кому может понадобиться взламывать терминал, чтобы совершать там сделки. Возможно, взломщик захочет за мой счет «разогнать» какую-то акцию. Тогда легко будет найти того, кому это будет выгодно.

"הכשרה למסחר לא מקוון - המאה הקודמת"

- מה תפקידם של קורסים חינוכיים בתחום המסחר אם המשתמש כבר מבין הכל בזכות אפליקציות מקוריות?

— Понятно только с технической точки зрения — где какую кнопку нажать. И одно дело разобраться, как работает приложение, и совсем другое — понимать принципы торговли.

לסוחר יש שתי אפשרויות, כיצד הוא יכולסַחַר. סוחרים מנוסים סוחרים מסופים. והם עדיין נראים כמו הממשק הבסיסי, זוכרים את שפת התכנות הזו? כלומר, הכל כל כך עלוב, מכוער ובלתי מובן - אין ממשק ידידותי למשתמש עבורך. האפשרות השנייה היא מה המתווכים עשו עבור אנשים רגילים. אנו מדברים על יישומים מובנים טבעיים. אבל מה בדיוק לעשות בהם, אתם חייבים בהחלט ללמוד. מה שכן, עכשיו, בזכות האפליקציות המגניבות הללו, אנו נכנסים לשלב בו המחשבים הופכים לגבול. כבר יש לך מסוף בסמארטפון שלך.

- כיצד השתנה החינוך המקוון בתחום המסחר בהקשר של מגיפת הווירוס הקורוניבי?

— Сейчас действительно не проходят семинары по трейдингу, не читаются живые лекции, потому что мы дружно сели на карантин, а выходим на улицу по QR-коду. Но для трейдинга это и неважно, так как торговля на бирже подразумевает работу в онлайне. Поэтому кардинальных изменений в этой сфере не произошло. Более того, для трейдинга самое логичное обучение именно в онлайне. Когда ты проходишь семинар и записываешь что-то в блокнот, ты не можешь тут же открыть компьютер, остановить лектора и попробовать всё, что он тебе рассказывает. А в онлайне всё просто — ставишь видео на паузу и, например, только что пройденный материал об осцилляторах тут же пробуешь на бумаге. Поэтому офлайн-обучение для работы в онлайне — прошлый век.

Осцилляторы — ведущие индикаторы, которые могут указывать на возможное изменение тренда, которое ещё не началось. Этот тип индикаторов колеблется между двумя пределами, выше и ниже средней точки, а его значение помогает оценить силу и направление тренда. Осцилляторы обычно дают знать, когда рынок перекуплен или перепродан (то есть цена необоснованно высокая или необоснованно низкая), что может указывать на разворот тренда.

- כמה חשוב אז תקשורת חיה, משוב מהמורה או מתלמידים אחרים?

— На самом деле, мои курсы особенно сильно выделяются на рынке, потому что я даю людям чаты. У меня две недели посвящены обязательной практике в чатах, со мной и с кураторами. В них ученики могут задать любые вопросы по трейдингу, а я отвечаю и разбираю каждый кейс. Мало кто делает такое, потому что гораздо проще продать видеолекции, посчитать прибыль и уйти. Тогда нет и никакой ответственности перед учеником. Конечно, есть люди, которым никакого общения и не надо, — они не хотят что-то спрашивать, обсуждать или получать просто поддержку. Но я из тех людей, которые любят поговорить, сделать работу над ошибками или, наоборот, проанализировать прибыльную сделку.

- כיצד להבדיל בין סוחר מקצועי לבין "מוכר קורס"? האם יש סימנים אופייניים שילמדו אותך כאן משהו?

— Самая простая проверка — проанализировать соцсети продавца на предмет его сделок. Так как любой трейдер, когда делает классную сделку, хочет ею похвастать, вот честное слово! (смеется). Особенно если у него раскрученная соцсеть с армией трейдеров. Я очень часто выкладываю свои успешные сделки, потому что горжусь ими. Кто-то берет мои сделки для разбора как эталон или для анализа своих ошибок. Так что если вы не видите сделок вашего учителя, возможно, перед вами «продавец курсов», а не профессионал. А еще есть интересный момент: вас может насторожить регулярное выкладывание миллиона сториз в разгар торговой сессии. Когда обычный трейдер работает, а человек выкладывает видео, какие у него цветочки во дворе, возникают вопросы.

נשים סוחרות טוב יותר כי הן מסודרות יותר.

- במסחר, כמו גם במדע ובטכנולוגיהחברות, יש הטיה מגדרית - משכורות נמוכות לנשים העובדות כמנהלות בכירות, היעדרות או ערבויות חברתיות לא רווחיות. מה עם זה במסחר?

— Работа трейдеров существует в двух вариантах. Первый — это когда трейдер работает сам на себя. В таком случае не важны пол, возраст и другие особенности. Второй вариант — работа в крупном фонде. Вот тут будет всё, что вы перечислили в случае топ-менеджеров женщин — это притеснение, зарплата ниже, чем у мужчин-коллег, неприятный тон с их стороны из серии: «Ну куда ты лезешь? Котлеты бы лучше лепила».

יתר על כן, אני סוחר פרטי ואני עובד עם שליהון, ויש לי אינסטגרם, בו אני מפרסם באופן קבוע את העסקאות שלי, אני מתגאה בתוצאות התלמידים שלי. אני מקבל באופן קבוע הודעות שנאה באופן ישיר: “וזה, לדעתך, סחר? ככה הם סוחרים?! " וכו ' נחשו ממי?

מגברים?

- תמיד רק מגברים. מעולם לא כתבה לי אישה: "למה אתה נכנס לכל זה?" יתר על כן, ההודעות האלה מגברים נכתבות בטון כזה שלדבריהם, הילדים שלך לא מוזנים, ואתה תקוע בבורסה. זה מאוד לא נעים, והתמודדתי רק עכשיו. פעם עבדתי בחברה פיננסית וזה לא היה שם. משום מה, באופן מסורתי, מימון נחשב ל"שטח נשי ". ואז היא התפרסמה עם עסקיה והתמודדה עם רגשות סקסיים. אני לא אוהב את זה. אני מוכנה להיות הסוחר הפמיניסטי הראשון שמגן על זכויות נשים בבורסה.

- אבל במסחר קל יותר לאישה לממש את עצמה בשל העובדה שהיא יכולה לעשות זאת בלי לצאת מהבית בכלל?

— Да, это так. Нет начальника, нет заказчика, нет контактов с мужчинами, если, конечно, ты не пойдешь в трейдерские чаты. Где как только выясняется, что у тебя ник Princess и ты женщина, тебе сразу расскажут, как ты не права, даже если ты права. Поэтому цель моего «Инстаграма» по трейдингу — создать свое сообщество, где будут такие же женщины, как я, с которыми мы будем болтать, спокойно шутить. Например, у каждой акции есть какой-то свой тикер (сокращенное название — «Хайтек»). Есть тикер LB — это компания Victoria’s Secret, продающая нижнее белье. Поэтому мы так и пишем: «Кто сегодня трусами закупился?». Если такое увидит мужчина, он, наверное, сильно удивится.

- עד כמה פופולרי המסחר בקרב נשים?

אתה יודע, אם לשפוט לפי סדרת המיליארדים,נשים סוחרות מעטות. אבל אני לא יודע למה. נשים סוחרות הרבה יותר בזהירות. הסחר שלנו בטוח. נשים, באופן עקרוני, אינן נוטות לקחת סיכונים. כלומר, לעולם לא נעבור לסחר בסיכון גבוה, גם אם זה מבטיח לנו רווחיות טובה מאוד. יש מאחריות מאחורינו - ילדים, בית. ולא נסכן הון בעוגה בשמיים. לכן, לא ברור לי מדוע מתייחסים כל כך לבוז לנשים במסחר - למען האמת, אנחנו סוחרים טוב יותר מגברים.

בעת ההרשמה לקורסים המקוונים "השקיע", קוד הקידום "HIGHTEK" מעניק הנחה של 3,000 רובל עבור התעריפים "כמעט לבדי" ו"על שטח ".