Lana Kalnuņa -tirgotājs ar 15 gadu pieredzi, tiešsaistes kursu “Invest” dibinātājs. Ieguvis augstāko izglītību
2009. gadā viņa sāka strādāt par finanšu direktori IT uzņēmumā, viņa nodarbojās ar savu biznesu - tiešsaistes projektu elektroniskās valūtas maiņai, veikalu ķēdi un restorānu Maiami.
“Es lejupielādēju brokera lietojumprogrammu, un tev viss ir skaidrs”
— Tagad koronavīrusa krīze plosās visā pasaulē: valstu ekonomikas krīt, attīstība ir apstājusies, un cilvēku ienākumi samazinās. Kādas iespējas piedāvā tirdzniecība pašreizējā vidē?
- Labs jautājums.Ir vērts teikt, ka ne tikai krītas ienākumi, bet arī budžets tiek burtiski apēsts. Ne visi varēja pārslēgties uz attālā darba režīmu, un tagad viņiem vienkārši nav ko darīt. Tirdzniecība ir iespēja pārvērst savu laiku un prasmes labos ienākumos. Jūs neesat piesaistīts priekšniekiem, termiņiem vai darbuzņēmējiem. Ir tu un birža. Jūs varat strādāt jebkur un jebkurā laikā - pie mājas un grila grila šajā laikā, savā birojā, dzīvoklī vai greznā mājā, no jebkuras vietas pasaulē, galvenais, lai jums būtu internets.
- Vai jums ir vajadzīgas kādas īpašas ierīces tirdzniecībai?
- Ne šodien. Nav nepieciešams nekas cits kā klēpjdators vai viedtālrunis.
— Kā mainījusies tirdzniecības pieejamība biržā?
— Pēdējo piecu gadu laikā brokeri ir aktivizējušiespiesaistīt klientus, jo cilvēki ir komisija, no kuras faktiski dzīvo gan brokeri, gan bankas. Ieguvums ir acīmredzams: jo vairāk tirgotāju, jo vairāk viņi nopelnīs. Kā piesaistīt cilvēku tirdzniecībai biržā? Protams, pieejama programmatūra un lietotājam draudzīgas lietojumprogrammas. Tāpēc brokeri pieteicās sacensībā par labāko un saprotamāko aplikāciju, par ērtāko saskarni. Mēs dzīvojam foršā laikā, kad savā tālrunī varat lejupielādēt brokera lietotni un jums viss ir skaidrs.
“Mēs jau esam krīzes vidū”
— Divdesmitā gadsimta sākumā pirms Lielās depresijas ASV pat kurpniekus aktīvi vilināja uz tirdzniecību biržā, un tad notika nelaime. Vai tagad ir līdzīga situācija? Cik ātri notiks sabrukums?
— Sāksim ar to, ka esam jau pašā krīzes vidū.Un jā, ekonomika pēdējos gados ir augusi, un no katras balss, ko viņi dzirdēja: "Ieguldiet savu naudu, viss būs kārtībā!" Mēs tiešām pārvarējām maksimumu pēc maksimuma. Protams, tas nevarēja iet garām vienkāršiem cilvēkiem un tiem, kas mīl vieglu naudu. Simtiem reklāmas reklāmkarogu vēstīja: “Ja šodien ieguldīsit, rīt būs vairāk. Izņemšanas nav." Un šo mītu daļēji pastiprināja brokeri, kas gūst labumu no tā, ka biržā ierodas vairāk cilvēku. Un patiešām bija ļoti spēcīgs bullish periods.
Kas notiek tagad? Viss krita, un tie, kas ieradās apmaiņā bez zināšanām tikai tāpēc, ka tirgus ļāva nopelnīt naudu, atrodas “mīnusos” un nesaprot, ko tagad darīt. Brokeris nepieprasa bez maksas, arī šis pakalpojums maksā nedaudz naudas. Turklāt pat naudas dēļ brokeris un viņa konsultanti nav atbildīgi par neveiksmīgām idejām un zaudējumiem. Ir beidzies laiks, kad varēja nopelnīt bez zināšanām - veikals ir pārklāts. Kā saka: "Nejauciet prasmes un buļļu tirgu."
Buļļu tirgus- tirgus, kurā dominē augošās cenas, augšupejoša tendence. Buļļu tirgū darījumiem jābalstās tikai uz tendenci, tas ir, pirkt.
Pretstatā buļļu tirgum pastāv lāču tirgus, kam raksturīga krītoša tendence.
"Un ko tagad dara šie cilvēki?"
“Vienkāršākais ir nogaidīt.” Pēc pāris gadiem mēs izaugsim. Neskatoties uz dažiem izņēmumiem, biržas tendence vienmēr ir vērojama. Šis padoms ir piemērots tiem, kuriem nebija zināšanu un nevēlas kaut ko iemācīties. Un tos, kuri ir gatavi tajā visā ienirt un izmantot krīzes periodu sev, es gaidu savos kursos (winks).
"Novietojiet robotu nožūt"
— Kā tehnoloģiju attīstība mainīs vai jau ir mainījusi biržu darbību?
— Straujākais izrāviens notika 2000. gadu beigās,kad biržā ienāca augstfrekvences tirgotāji. Tajā pašā laika posmā interneta ātrums strauji pieauga. Tas ļāva pabeigt darījumus milisekundēs. Sāka attīstīties apmaiņa. Datu apstrādes procesi ir paātrinājušies.
Tagad daudzi fondi atsakās no dzīvestirgotāji par labu algoritmiem. Taču neaizmirstiet, ka cena biržā veidojas, arī cerību dēļ. Piemēram, šobrīd ir kritušās kruīzu kompāniju, kinoteātru vai aviokompāniju akcijas. Robots to redz un domā, ka tos nav vērts pirkt. Bet jūs un es zinām, ka krīze beigsies, un cilvēki lidos ar lidmašīnām, dosies kruīzā un brauks skatīties filmas. Algoritms nespēj “domāt” un domāt cerību izteiksmē.
- Izrādās, ka prognozējošā analītika vai predikatīvās sistēmas vēl nav pietiekami attīstītas, lai prognozētu ārpolitikas notikumus, vai tikai cilvēciskais faktors?
— Jā, cilvēki neļauj robotiem labi tirgoties.Jo ir notikumi, kurus pat mēs, pieredzējuši un profesionāli tirgotāji, nevaram paredzēt. Piemēram, pirms divām nedēļām Elons Masks sociālajā tīklā Twitter rakstīja: "Puiši, Tesla akcijas tirgojas pārāk augstu." Un vienas nakts laikā viņa uzņēmuma akciju cena kritās. Kurš to varēja uzminēt? Pat savās trakākajās fantāzijās es nevaru iedomāties, ka cilvēks varētu kaut ko tādu izdarīt.
- Kā mainījusies cilvēka loma biržā, ja tagad tur darbojas arī roboti?
- Pirmkārt, tirdzniecība ar augstfrekvenci irkaujas roboti un algoritmi savā starpā. Viņi cīnās par centiem, pensiem, par nelielu cenu intervālu un tādējādi rada likviditāti tirgū. Pateicoties robotiem, ir tādi, kas vēlas gan pirkt, gan pārdot. Tirgotājiem ir kļuvis vieglāk iekļūt tirgū, jo vienmēr ir piedāvājums un pieprasījums. Tas ir, šie darījumi mums rada pievienoto vērtību un neatņem mūsu naudu.
Turklāt, tā kā šie algoritmi darbojasļoti šauras cenu svārstības, roboti reti atstāj darījumus vienas nakts laikā. Un, ja tas ir, piemēram, vidēja termiņa darījums, tad cilvēks var aprēķināt kustību vairākas dienas uz priekšu, mēs spējam dzīvot ar cerībām vai aplūkot cenu reakcijas līmeni un, orientējoties paši, atstājam šo darījumu ne tikai vienai dienai, bet vairākām vienlaikus. Tas nav pieejams robotiem. Roboti nevar dzīvot biržā bez cilvēkiem. Robotam kā mehānismam ir arī jāiziet cauri MOT, jāieeļļo pārnesumi. Es neesmu pret robotiem, ir forši, ka jūs varat algoritmēt procesus, dot sistēmai kādu ikdienas darbu. Robotu priekšrocība ir tā, ka viņi nenogurst un nejūt emocijas.
Vidēja termiņa tirdzniecība- stratēģija, kas ietver saglabāšanuatvērtas pozīcijas vairākām dienām vai nedēļām. Iespēja tirgoties vidējā termiņā tiek radīta tāpēc, ka izveidotās tendences, pretestības un atbalsta līmeņi tirgū saglabājas ilgu laiku. Vidēja termiņa tirdzniecībai "pietura" var būt no 30 līdz 50 punktiem.
- Vai jūs joprojām varēsit nopelnīt naudu biržā, ar nosacījumu, ka jau pastāv informācijas asimetrija - algoritmi ir spējīgi strādāt ar milzīgu datu daudzumu?
- Tā centrā birža ir pircējs un pārdevējs. Kad viens nopelna, otrs zaudē. Tagad paskatieties: ja mēs izveidosim šo grailu - mākslīgo intelektu, kas vienmēr spēj veikt simtprocentīgus darījumus, mūsu apmaiņa nekavējoties “sadalīsies”. Tas vienkārši nedarbosies. Citi pārtrauks tirdzniecību, neredzot peļņu. Ar ko tad strādātu tāds superbots?
- Tas ir, tirdzniecībā cilvēkam vienmēr ir vieta? Pilnīga automatizācija nav iespējama?
— Nav iespējams ņemt vērā visus faktorus, to var jebkurā brīdīieradīsies tā sauktais “melnais gulbis”, kas mainīs situāciju tirgū. Robots nespēs tikt galā ar šādiem notikumiem, tas nespēj tos paredzēt. Cilvēks var kontrolēt riskus un aprēķināt iespējamās varbūtības. Piemēram, robots nespētu paredzēt, kā uzvedīsies šodienas krīze. Pirmkārt, tāpēc, ka katru reizi mēs saskaramies ar pilnīgi dažādām krīzēm. Vispirms bija dot-com burbulis, tad hipotēkas un nenodrošinātie sertifikāti, un tagad koronavīrusa krīze. Kāda būs nākamā krīze? Mēs, cilvēki, varam vismaz fantazēt – piemēram, mūs sagūstīs citplanētieši. Robots to vienkārši nevar izdarīt. Šajā algoritmu izstrādes posmā vienmēr būs cilvēks, kas kontrolēs un veiks grozījumus. Man ir vairāki roboti. Bet es regulāri iekāpju algoritmā un kaut ko laboju, jo ir jāpielāgojas tirgum. Roboti nespēj pielāgoties.
- Kā darbojas augstas frekvences tirdzniecība?
- Tirdzniecība ar augstfrekvences tirdzniecību notiekmilisekundēs, varbūt pat mikrosekundēs. Tik īsā laika posmā, kad cilvēkam nebūtu laika nospiest pogu. Tagad pieredzējušiem tirgotājiem, kas strādā terminālī, vienmēr ir karstie taustiņi, jo darījumi notiek ļoti ātri. Tātad, laikā, kad persona nospiež karstos taustiņus, robots var veikt trīs darījumus vai pat vairāk.
Kāds ir ieguvums no tik niecīgu akciju tirdzniecībassekundes? Tirgū jūs varat nopelnīt naudu, izmantojot darījuma kvalitāti vai izmantojot nelielu, bet veiksmīgu darījumu skaitu. Robots “uzņem” nelielu atšķirību, taču to dara bieži, tādējādi uzkrājot peļņu. Lielākajai daļai vietņu ir arī īpaši algoritmi, kas noteiktā līmenī rada pastāvīgu pieprasījumu vai piedāvājumu. Birža tos atļauj tirgot pati un sauc par “tirgus veidotājiem”.
Tirgus veidotājs, no angļu valodas. "tirgus veidotājs"- brokeris vai dīleru uzņēmums, kas apņemasrisks iegādāties un saglabāt noteikta emitenta vērtspapīrus viņu kontos, lai organizētu viņu pārdošanu. Tirgus veidotāji biržas un ārpusbiržas tirgos darbojas kā tiešie darījumu dalībnieki.
Tirdzniecībā tiek izmantoti daudzi rādītāji,oscilatori, kuru pamatā ir matemātiskas formulas. Tiklīdz mēs dzirdam par formulām, mēs uzreiz iedomājamies datoru, robotus un algoritmus. Visi roboti ir veidoti uz tā. Patiesībā šī ir sava veida tirdzniecības sistēma, algoritms vai mazs kods. Šādu sistēmu var būt jebkurš.
Un ir arī tāda lieta kā “ieliec robotužāvēt ". Tas nozīmē, ka es to izslēdzu, kad tirgus uzvedas ļoti neparedzami. Tāpēc, ka mans robots var veikt daudz nevajadzīgu darījumu. Bet ikvienam, kurš domā, ka nopirks robotu un kļūs bagāts, jāpatur prātā, ka bez zināšanām tik un tā nekas neizdosies. Jums būs periodiski jāpārkonfigurē, jānovērš kļūdas, jāiedziļinās ierīces ierīcē un jāuzrauga tā darbības.
- Vai sistēma, kas strādā ar kvantu (un līdz ar to arī lielu) skaitļošanas jaudu, var padarīt spēli biržā tik paredzamu, ka tirdzniecības paradigma mainīsies uz visiem laikiem?
— 2010. gada 6. maijā notika ļoti forša parādība —Flash avārija. Tad robots dažu minūšu laikā nejauši sabruka S&P indeksu. Bet kas notika: kāds apdegās, un kāds saprata un sāka strādāt. Tāpēc, ja visu šo datoru jauda pēkšņi ievērojami palielinās un roboti kļūs ļoti ātri, cilvēki tam pielāgosies, neuztraucieties (smejas). Esmu mierīgs par šo.
Ko robots nevar, bet cilvēks -?Esi viltīgs. Mēs esam atjautīgi un azartiski. Ir pagājuši tie laiki, kad slinkums bija progresa dzinējs. Tagad viltība viņu ir aizstājusi. Kad mums jāpārspēlē robots vai kāds notikums.
- Kā tagad tiek nodrošināta darījumu drošība? Vai vidējais tirgotājs par to domā?
— Kā darbojas birža?Jūs kā tirgotājs nolēmāt iegādāties vērtspapīrus, piemēram, akcijas. Bet kā jūs to darāt? Jūs zināt, ka akcijas pastāv biržā. Kā jūs tur nokļūstat? Pa tiešo – nekādā gadījumā. Pat caur sakariem (smejas). Jums noteikti ir nepieciešams brokeris, kas būtībā ir slānis. Tas ir tirgotāja drošības pamatprincips. Brokerim jābūt licencētam. Pēc tam visus darījumus veicam ar brokera starpniecību. Viņš reģistrē visus mūsu darījumus, bet gala norēķins notiek biržā. Tas ir, nebūs situācijas, kad brokeris bankrotēs un jūsu vērtspapīri tiek zaudēti. Jums vienkārši jānosūta pieprasījums iestādēm un jālūdz pārsūtīt visus datus jaunam brokerim. Šajā sakarā tirgotāji ir aizsargāti.
Bet kādos gadījumos var rasties briesmas?Ja brokerim ir nauda, kas vēl nav vērtspapīros. Tas ir, mēs vēl neesam veikuši darījumus ar tiem, un brokeris jau ir bankrotējis. Šādā situācijā būs ārkārtīgi grūti izņemt naudu.
- Kā ir ar kiberdraudiem? Vai, piemēram, uzbrucējs var veikt darījumus tirgotāja vārdā?
— Gandrīz visiem brokeriem ir ķīladrošība - naudu no sava konta var izņemt tikai uz savu kontu. Izrādās, ka šajā ziņā esam aizsargāti. Pat ja zaglis kaut kādā veidā uzzina paroli un iekļuva terminālī, maksimāli viņš var izņemt naudu uz mūsu kontu. Lai tas kādam būtu izdevīgi, ir jābūt kaut kādiem liela mēroga plāniem un veselai noziedznieku grupai. Es kā tirgotājs nekādus draudus nejūtu. Jo, ja viņi kaut kur izņems manu naudu, tas būs mans konts. Tas nozīmē, ka jums ir jātver arī persona un viss viņa konts.
Un, ja mēs runājam par darījumiem, es pat nezinukam varētu būt nepieciešams uzlauzt termināli, lai tur veiktu darījumus. Iespējams, hakeris uz mana rēķina vēlēsies “izkliedēt” kādu darbību. Tad būs viegli atrast kādu, kam no tā būs kāds labums.
"Bezsaistes apmācība tirdzniecībā - pagājušais gadsimts"
- Kāda ir izglītojošo kursu loma tirdzniecībā, ja lietotājs jau visu saprot, pateicoties vietējām lietojumprogrammām?
- Skaidrs ir tikai no tehniskā viedokļa - kur kuru pogu nospiest. Viena lieta ir saprast, kā lietojumprogramma darbojas, un pavisam cita ir saprast tirdzniecības principus.
Tirgotājam ir divas iespējas, kā viņš vartirdzniecība. Pieredzējuši tirgotāji tirgojas no termināļiem. Un tie joprojām izskatās kā saskarne Basic, vai atceraties šo programmēšanas valodu? Tas ir, viss ir tik nožēlojami, neglīts un nesaprotams - jums nav lietotājam draudzīga saskarne. Otrs variants ir tas, ko brokeri darīja parasto cilvēku labā. Mēs runājam par dabiski saprotamām lietojumprogrammām. Bet ko tieši tajās darīt, noteikti jāmācās. Turklāt tagad, pateicoties šīm foršajām lietotnēm, mēs nonākam stadijā, kad datori kļūst par rudimentu. Viedtālrunī jau ir termināls.
- Kā koronavīrusa pandēmijas kontekstā ir mainījusies tiešsaistes izglītība tirdzniecības jomā?
— Mūsdienās īsti nav neviena semināra partirgojoties, tiešraides lekcijas nenotiek, jo esam kopā karantīnā, un ejam ārā izmantojot QR kodu. Bet tas nav svarīgi tirdzniecībai, jo tirdzniecība biržā nozīmē darbu tiešsaistē. Līdz ar to būtiskas izmaiņas šajā jomā nav notikušas. Turklāt tirdzniecībai visloģiskākā apmācība ir tiešsaistē. Piedaloties seminārā un kaut ko pierakstot blociņā, nevar uzreiz atvērt datoru, apstādināt pasniedzēju un izmēģināt visu, ko viņš stāsta. Taču tiešsaistē viss ir vienkārši – jūs pauzējat video un, piemēram, nekavējoties izmēģināt materiālu par oscilatoriem, ko tikko uzklājāt uz papīra. Tāpēc bezsaistes apmācība darbam tiešsaistē ir pagātne.
Oscilatori- vadošie rādītāji, kas var norādītiespējamās tendences izmaiņas, kas vēl nav sākušās. Šāda veida indikators svārstās starp divām robežām virs un zem viduspunkta, un tā vērtība palīdz novērtēt tendences stiprumu un virzienu. Oscilatori parasti informē, kad tirgus ir pārpirkts vai pārpārdots (tas ir, cena ir nepamatoti augsta vai nepamatoti zema), kas var norādīt uz tendences maiņu.
- Cik svarīga tad ir tiešraide, skolotāja vai citu skolēnu atsauksmes?
— Patiesībā mani kursi ir īpaši spēcīgiizceļas tirgū, jo es piedāvāju cilvēkiem tērzēšanu. Man ir divas nedēļas veltītas obligātai praksei tērzēšanas sarunās ar mani un kuratoriem. Tajās studenti var uzdot jebkurus jautājumus par tirdzniecību, un es atbildu un analizēju katru gadījumu. Reti kurš to dara, jo pārdot videolekcijas, aprēķināt peļņu un aiziet ir daudz vienkāršāk. Tad nav nekādas atbildības pret studentu. Protams, ir cilvēki, kuriem nav vajadzīga nekāda saziņa – viņi nevēlas jautāt, apspriest vai vienkārši saņemt atbalstu. Bet es esmu viens no tiem cilvēkiem, kam patīk runāt, strādāt pie kļūdām vai, gluži otrādi, analizēt izdevīgu darījumu.
- Kā atšķirt profesionālu tirgotāju no "kursu pārdevēja"? Vai ir kādas raksturīgas pazīmes, ka jums šeit kaut ko iemācīs?
— Vienkāršākā pārbaude ir analizētpārdevēja sociālajos tīklos par viņa darījumiem. Tā kā jebkurš tirgotājs, veicot lielu darījumu, vēlas ar to lielīties, godīgi! (smejas). It īpaši, ja viņam ir labi reklamēts sociālais tīkls ar tirgotāju armiju. Es ļoti bieži publicēju savus veiksmīgos darījumus, jo lepojos ar tiem. Kāds izmanto manus darījumus analīzei kā standartu vai savu kļūdu analīzei. Tātad, ja neredzat skolotāja piedāvājumus, iespējams, esat "kursu pārdevējs", nevis profesionālis. Ir arī interesants aspekts: jūs varat satraukt regulāra miljona stāstu publicēšana tirdzniecības sesijas vidū. Kad strādā parasts tirgotājs, un cilvēks ievieto video par to, kādi ziedi viņam ir pagalmā, rodas jautājumi.
Sievietes labāk tirgo, jo ir kārtīgākas.
- Tirdzniecībā, kā arī zinātnē un tehnoloģijāuzņēmumos pastāv dzimumu neobjektivitāte - zemas algas sievietēm, kuras strādā par augstākajām vadītājām, prombūtne vai nerentablas sociālās garantijas. Kas ar to notiek tirdzniecībā?
— Tirgotāju darbs pastāv divās versijās.Pirmais ir tad, kad tirgotājs strādā sev. Šajā gadījumā dzimumam, vecumam un citām īpašībām nav nozīmes. Otra iespēja ir strādāt lielā fondā. Šeit viss, ko jūs uzskaitījāt, notiks sieviešu augstākā līmeņa vadītāju gadījumā - tā ir apspiešana, zemāka alga nekā kolēģiem vīriešiem, nepatīkams tonis no viņu puses no sērijas: “Kur jūs dodaties? Es labāk gatavoju kotletes."
Turklāt esmu privāts tirgotājs un strādāju ar savukapitāls, un man ir Instagram, kurā regulāri publicēju savus darījumus, es lepojos ar savu studentu rezultātiem. Es regulāri saņemu naida ziņojumus tiešraidē: “Un, jūsuprāt, tā ir tirdzniecība? Vai tā viņi tirgojas? " utt. Uzminiet no kā?
- No vīriešiem?
- Vienmēr tikai no vīriešiem.Nekad sieviete man nerakstīja: "Kāpēc tu visu to iedziļinies?" Turklāt šie vīriešu ziņojumi ir rakstīti tādā tonī, ka, pēc viņu domām, jūsu bērni netiek baroti, un jūs esat iestrēdzis biržā. Tas ir ļoti nepatīkami, un es ar to saskāros tikai tagad. Es kādreiz strādāju finanšu uzņēmumā, un tas tur nebija. Kādu iemeslu dēļ tradicionāli finanses tiek uzskatītas par “sieviešu teritoriju”. Un tad viņa nonāca publiskā tirdzniecībā un saskārās ar seksistiskiem noskaņojumiem. Man tas nepatīk. Esmu gatava kļūt par pirmo feministu tirgotāju, kas aizstāv sieviešu tiesības biržā.
- Bet tirdzniecībā sievietei ir vieglāk sevi realizēt, pateicoties tam, ka viņa to var izdarīt, nemaz neatstājot mājas?
- Jā, tā ir.Nav ne priekšnieka, ne klienta, ne kontaktu ar vīriešiem, ja vien, protams, neiet uz tirgotāju čatiem. Kur, tiklīdz izrādīsies, ka tava iesauka ir Princese un tu esi sieviete, uzreiz pateiks, cik tu kļūdies, pat ja tev ir taisnība. Tāpēc mana tirdzniecības Instagram mērķis ir izveidot savu kopienu, kurā būs tādas sievietes kā es, ar kurām mēs varam mierīgi papļāpāt un jokot. Piemēram, katrai akcijai ir savs biržas simbols (saīsinātais nosaukums ir “High-Tech”). Ir svārsts LB - tas ir Victoria's Secret, uzņēmums, kas pārdod apakšveļu. Tāpēc mēs rakstām: "Kas šodien nopirka biksītes?" Ja vīrietis to redz, viņš, iespējams, būs ļoti pārsteigts.
- Cik populāra ir tirdzniecība sieviešu vidū?
- Jūs zināt, spriežot pēc sērijas Miljardi,sieviešu tirgotāju ir maz. Bet es nezinu, kāpēc. Sievietes daudz rūpīgāk tirgojas. Mūsu tirdzniecība ir droša. Sievietes principā nav tendētas riskēt. Tas ir, mēs nekad neiesaistīsimies augsta riska tirdzniecībā, pat ja tas mums sola ļoti labu rentabilitāti. Mums aiz muguras ir atbildība - bērni, mājas. Un mēs neriskēsim ar kapitālu par pīrāgu debesīs. Tāpēc man nav skaidrs, kāpēc tirdzniecībā ar sievietēm izturas tik nicinoši - godīgi sakot, mēs tirgojamies labāk nekā vīrieši.
Reģistrējoties tiešsaistes kursos "Invest", reklāmas kods "HIGHTEK" piešķir atlaidi 3000 rubļu tarifiem "Gandrīz pats" un "Kosmosā".