Lana Nagornaya -trader com 15 anos de experiência, fundador dos cursos online “Invest”. Tenho um ensino superior
Em 2009, ela começou a trabalhar como CFO em uma empresa de TI, estava envolvida em seu próprio negócio - um projeto de troca de moeda eletrônica online, uma rede de lojas e um restaurante em Miami.
"Baixei o aplicativo da corretora e está tudo claro para você"
— Agora, a crise do coronavírus assola todo o mundo: as economias dos países estão em queda, o desenvolvimento estagnou e os rendimentos das pessoas estão a diminuir. Que oportunidades a negociação oferece no ambiente atual?
- Boa pergunta.Vale a pena dizer que não só os rendimentos estão a cair, mas o orçamento está literalmente a ser consumido. Nem todos conseguiram mudar para o modo de trabalho remoto e agora simplesmente não têm nada para fazer. Negociar é uma oportunidade de converter seu tempo e habilidades em bons rendimentos. Você não está preso a chefes, prazos ou contratados. Existe você e a bolsa de valores. Você pode trabalhar em qualquer lugar e a qualquer hora - na dacha e fazer churrasco nessa hora, no seu escritório, em um apartamento ou em uma casa luxuosa, de qualquer lugar do mundo, o principal é que você tenha Internet.
- Você precisa de algum dispositivo especial para negociação?
- Hoje nao. Você não precisa de nada além de um laptop ou smartphone.
— Como mudou a disponibilidade de negociação na bolsa de valores?
— Nos últimos cinco anos, os corretores tornaram-se ativamenteatrair clientes porque as pessoas são a comissão da qual vivem tanto os corretores quanto os bancos. O benefício é óbvio: quanto mais traders houver, mais ganharão. Como atrair uma pessoa para negociar na bolsa de valores? Claro, software acessível e aplicativos fáceis de usar. Portanto, os corretores entraram na corrida pelo melhor e mais compreensível aplicativo, pela interface mais conveniente. Vivemos em uma época legal em que você pode baixar um aplicativo de corretora para o seu telefone e tudo fica claro para você.
“Já estamos no meio de uma crise”
— No início do século XX, antes da Grande Depressão nos Estados Unidos, até os sapateiros foram ativamente atraídos para negociar na bolsa de valores, e então aconteceu um desastre. Existe uma situação semelhante agora? Em quanto tempo o colapso acontecerá?
— Comecemos pelo fato de que já estamos no meio de uma crise.E sim, a economia tem crescido nos últimos anos, e de todas as vozes que ouviram: “Invista o seu dinheiro, vai ficar tudo bem!” Realmente superamos máximo após máximo. É claro que isso não poderia passar despercebido às pessoas comuns e aos que amam o dinheiro fácil. Centenas de banners publicitários nos diziam: “Se você investir hoje, haverá mais amanhã. Não há rebaixamentos." E esse mito foi parcialmente reforçado pelos corretores, que se beneficiam com a vinda de mais pessoas à bolsa. E, de fato, houve um período de alta muito poderoso.
O que está acontecendo agora?Tudo caiu, e quem, sem saber, veio ao câmbio, simplesmente porque o mercado possibilitou ganhar dinheiro, fica sentado nas "desvantagens" e não sabe o que fazer agora. O corretor não solicita gratuitamente, este serviço também custa algum dinheiro. Além disso, mesmo por dinheiro, o corretor e seus consultores não são responsáveis por ideias malsucedidas e perdas. Acabou o tempo em que era possível ganhar dinheiro sem conhecimento - a loja está fechada. Como diz o ditado, "Maestria e mercado em alta não devem ser confundidos."
Mercado em alta- um mercado em que predomina o aumento dos preços, uma tendência ascendente. Num mercado altista, as transações devem ser baseadas apenas na tendência, ou seja, na compra.
Em contraste com um mercado em alta, existe um mercado em baixa, que é caracterizado por uma tendência de baixa.
- E o que essas pessoas vão fazer agora?
- O mais simples é esperar.Em alguns anos, cresceremos novamente. Apesar de algumas exceções, a tendência do câmbio é sempre de alta. Este conselho é adequado para quem não tinha conhecimento e não quer aprender nada. E aqueles que estão prontos para mergulhar em tudo isso e usar o período de crise para si, estou esperando meus cursos (piscadelas).
"Coloque o robô para secar"
— Como o desenvolvimento da tecnologia mudará ou já mudou o funcionamento das bolsas?
— O avanço mais acentuado ocorreu no final da década de 2000,quando os comerciantes de alta frequência entraram na bolsa. Durante o mesmo período, a velocidade da Internet aumentou rapidamente. Isso permitiu que as transações fossem concluídas em milissegundos. A troca começou a se desenvolver. Os processos de processamento de dados foram acelerados.
Agora, muitos fundos estão abandonando a vidacomerciantes em favor de algoritmos. Mas não se esqueça que o preço na bolsa é formado, inclusive, por expectativas. Por exemplo, agora as ações das empresas de cruzeiros, dos cinemas ou das companhias aéreas caíram. O robô vê isso e pensa que não vale a pena comprá-los. Mas você e eu sabemos que a crise vai acabar e as pessoas vão voar em aviões, fazer cruzeiros e assistir filmes. O algoritmo não é capaz de “pensar” e pensar em termos de expectativas.
- Acontece que a análise preditiva ou sistemas preditivos ainda não foram desenvolvidos o suficiente para prever eventos de política externa, ou apenas o fator humano?
— Sim, as pessoas impedem que os robôs negociem bem.Porque existem eventos que nem nós, traders experientes e profissionais, podemos prever. Por exemplo, há duas semanas, Elon Musk escreveu no Twitter: “Pessoal, as ações da Tesla estão sendo negociadas muito altas”. E da noite para o dia, o preço das ações da sua empresa caiu. Quem poderia ter adivinhado isso? Mesmo nas minhas fantasias mais loucas, não consigo imaginar que uma pessoa pudesse fazer tal coisa.
- Como mudou o papel de uma pessoa na bolsa, se agora também tem robôs lá?
- Em primeiro lugar, a negociação de alta frequência élutando contra robôs e algoritmos uns com os outros. Eles lutam por centavos, centavos, por pequenos intervalos de preços e, assim, criam liquidez no mercado. Graças aos robôs, existem aqueles que querem comprar e vender. Ficou mais fácil para os comerciantes entrarem no mercado porque sempre há oferta e demanda. Ou seja, esses negócios agregam valor para nós, ao invés de tirar dinheiro de nós.
Além disso, uma vez que esses algoritmos funcionam emflutuações de preços muito estreitas, os robôs raramente deixam as negociações durante a noite. E se esta for, por exemplo, uma transação de médio prazo, então uma pessoa pode calcular o movimento com vários dias de antecedência, podemos conviver com as expectativas ou olhar o nível de reação do preço e, tendo nos orientado, deixar essa transação não apenas por um dia, mas por vários ao mesmo tempo. Isso não está disponível para robôs. Os robôs não conseguirão viver na bolsa de valores sem pessoas. O robô, como mecanismo, também precisa passar pelo MOT, lubrificar as engrenagens. Não sou contra robôs, é legal que você pode algoritmizar processos, dar algum trabalho de rotina ao sistema. A vantagem dos robôs é que eles não se cansam e não sentem emoções.
Negociação de médio prazo- uma estratégia que envolve retençãoposições abertas por vários dias ou semanas. A oportunidade de negociação no médio prazo é criada pelo fato de as tendências formadas, os níveis de resistência e suporte permanecerem no mercado por um longo tempo. Para negociações de médio prazo, o "stop" pode estar na faixa de 30 a 50 pontos.
- Você ainda vai conseguir ganhar dinheiro na bolsa, desde que já haja assimetria de informação - algoritmos são capazes de trabalhar com grandes quantidades de dados?
- Em sua essência, uma troca é um comprador e um vendedor.Quando um ganha, o outro perde. Agora vejam: se criarmos esse graal - inteligência artificial, que sempre é capaz de fazer transações cem por cento, nossa troca imediatamente "quebrará". Simplesmente não funcionará. Outros vão parar de negociar sem ver lucros. Com quem esse superbot trabalharia então?
- Ou seja, sempre há lugar para quem está no comércio? A automação completa não é possível?
— É impossível levar em conta todos os fatores; a qualquer momento podechegará o chamado “cisne negro”, que mudará a situação do mercado. O robô não será capaz de lidar com tais eventos; não é capaz de prevê-los. Uma pessoa pode controlar riscos e calcular probabilidades potenciais. Por exemplo, um robô não seria capaz de prever como se comportaria a crise atual. Em primeiro lugar, porque cada vez enfrentamos crises completamente diferentes. Primeiro houve a bolha das pontocom, depois as hipotecas e os certificados não garantidos, e agora a crise do coronavírus. Qual será a próxima crise? Nós, humanos, podemos pelo menos fantasiar - por exemplo, seremos capturados por alienígenas. Um robô simplesmente não pode fazer isso. Nesta fase de desenvolvimento dos algoritmos, sempre haverá uma pessoa para controlar e fazer alterações. Eu tenho vários robôs. Mas eu regularmente entro no algoritmo e corrijo alguma coisa, porque é preciso se adaptar ao mercado. Os robôs são incapazes de se adaptar.
- Como funciona a negociação de alta frequência?
- A negociação de alta frequência é negociada emmilissegundos, talvez até microssegundos. Em períodos tão curtos de tempo, quando uma pessoa não teria tempo para apertar um botão. Agora, os comerciantes experientes que trabalham no terminal sempre têm teclas de atalho, porque as transações são muito rápidas. Assim, durante o tempo que uma pessoa pressiona as teclas de atalho, o robô pode fazer três transações, ou até mais.
Qual é a vantagem de negociar com ações tão pequenassegundos? No mercado, você pode ganhar dinheiro por meio da qualidade da transação ou do número de transações pequenas, mas bem-sucedidas. O robô “pega” uma pequena diferença, mas o faz com frequência, acumulando lucro. A maioria dos sites também possui algoritmos especiais que geram demanda ou oferta constante em um determinado nível. São admitidos à negociação pela própria bolsa e denominados "formadores de mercado".
Formador de mercado, do inglês. “criador de mercado”- uma corretora ou empresa distribuidora que comprometeo risco de adquirir e manter em suas contas valores mobiliários de determinado emissor com o objetivo de organizar suas vendas. Os formadores de mercado atuam nos mercados de câmbio e de balcão como participantes diretos nas transações.
Existem muitos indicadores usados na negociação,osciladores baseados em fórmulas matemáticas. Assim que ouvimos falar de fórmulas, imediatamente imaginamos um computador, robôs e algoritmos. Todos os robôs são construídos sobre isso. Na verdade, é algum tipo de sistema de negociação, algoritmo ou pequeno código. E pode haver qualquer número desses sistemas.
E também existe algo como "colocar um robôsecar ". Isso significa que eu o desligo quando o mercado está se comportando de maneira muito imprevisível. Porque meu robô pode fazer muitas negociações desnecessárias. Mas todo mundo que pensa que vai comprar um robô e ficar rico deve ter em mente que, sem conhecimento, nada vai dar certo. Você terá que reconfigurá-lo periodicamente, corrigir erros, mergulhar em seu dispositivo e monitorar suas atividades.
- Um sistema operando com poder de computação quântico (e, portanto, grande) pode tornar o jogo na bolsa de valores tão previsível que o paradigma comercial mudará para sempre?
— No dia 6 de maio de 2010 houve um fenômeno muito legal —Flash Crash. Então, o robô acidentalmente derrubou o índice S&P em poucos minutos. Mas o que aconteceu: alguém se queimou e alguém se orientou e começou a trabalhar. Portanto, se a potência de todos esses computadores aumentar muito de repente e os robôs ficarem super rápidos, as pessoas vão se adaptar a isso, não se preocupe (risos). Estou tranquilo quanto a isso.
O que um robô não pode fazer, mas um humano pode fazer?Seja complicado. Somos engenhosos e aventureiros. Já se foram os dias em que a preguiça era o motor do progresso. Agora a astúcia a substituiu. Quando precisamos repetir um robô ou algum evento.
- Como a segurança das transações é garantida agora? O trader médio pensa sobre isso?
— Como funciona a bolsa de valores?Você, como trader, decidiu comprar títulos, por exemplo, ações. Mas como você faz isso? Você sabe que existem ações na bolsa de valores. Como se chega lá? Diretamente - de jeito nenhum. Até através de conexões (risos). Definitivamente, você precisa de um corretor, que é essencialmente uma camada. Este é o princípio básico da segurança do trader. O corretor deve ser licenciado. Depois fazemos todas as transações através de uma corretora. Ele mantém um registro de todas as nossas transações, mas a liquidação final ocorre na bolsa. Ou seja, não haverá situação em que a corretora vá à falência e seus títulos sejam perdidos. Basta enviar uma solicitação às autoridades e solicitar a transferência de todos os dados para uma nova corretora. A este respeito, os comerciantes estão protegidos.
Mas em que casos pode haver perigo?Se a corretora tiver dinheiro que ainda não está em títulos. Ou seja, ainda não realizamos transações com eles e a corretora já faliu. Em tal situação, será extremamente difícil retirar seu dinheiro.
- E quanto a ameaças cibernéticas? Um invasor pode, por exemplo, fazer transações em nome de um comerciante?
— Quase todos os corretores têm garantiassegurança - você só pode sacar dinheiro de sua conta para sua própria conta. Acontece que nesse aspecto estamos protegidos. Mesmo que um ladrão de alguma forma descubra a senha e entre no terminal, no máximo ele poderá sacar dinheiro para nossa conta. Para que isso seja benéfico para alguém, deve haver algum tipo de plano em grande escala e todo um grupo de criminosos. Como comerciante, não sinto nenhuma ameaça. Porque se retirarem meu dinheiro em algum lugar, será por conta própria. Isso significa que você também precisa capturar a pessoa e toda a sua conta.
E se falamos de negócios, eu nem seique podem precisar hackear um terminal para fazer transações lá. Talvez o hacker queira “dispersar” alguma ação às minhas custas. Então será fácil encontrar alguém que se beneficie com isso.
"Treinamento offline em negociação - o século passado"
- Qual é o papel dos cursos educacionais sobre negociação se o usuário já entende tudo graças aos aplicativos nativos?
- É claro apenas do ponto de vista técnico - onde pressionar qual botão. Uma coisa é entender como o aplicativo funciona e outra é entender os princípios da negociação.
O comerciante tem duas opções, como ele podetroca. Comerciantes experientes negociam em terminais. E eles ainda se parecem com a interface básica, lembra dessa linguagem de programação? Ou seja, tudo é tão miserável, feio e incompreensível - nenhuma interface amigável para você. A segunda opção é o que os corretores fizeram pelas pessoas comuns. Estamos falando de aplicativos nativamente compreensíveis. Mas o que exatamente fazer com eles, você definitivamente deve estudar. Além do mais, agora, graças a esses aplicativos legais, estamos entrando em um estágio em que os computadores estão se tornando um rudimento. Você já tem um terminal em seu smartphone.
- Como a educação online no campo do comércio mudou no contexto da pandemia do coronavírus?
— Hoje em dia realmente não há seminários sobrenegociação, não há palestras ao vivo, porque estamos juntos em quarentena e saímos usando um código QR. Mas isso não importa para o trading, já que negociar na bolsa significa trabalhar online. Portanto, não houve mudanças fundamentais nesta área. Além disso, para negociar, o treinamento mais lógico é o online. Quando você participa de um seminário e escreve algo em um bloco de notas, você não pode abrir imediatamente o computador, parar o palestrante e tentar tudo o que ele lhe disser. Mas online tudo é simples - você pausa o vídeo e, por exemplo, experimenta imediatamente o material sobre osciladores que acabou de abordar no papel. Portanto, o treinamento offline para trabalho online é coisa do passado.
Osciladores- indicadores antecedentes que podem indicaruma possível mudança de tendência que ainda não começou. Este tipo de indicador flutua entre dois limites, acima e abaixo do ponto médio, e o seu valor ajuda a avaliar a força e a direção da tendência. Os osciladores normalmente informam quando um mercado está sobrecomprado ou sobrevendido (ou seja, o preço está excessivamente alto ou excessivamente baixo), o que pode indicar uma reversão de tendência.
- Quão importante é a comunicação ao vivo, o feedback do professor ou de outros alunos?
— Na verdade, meus cursos são especialmente fortesme destacar no mercado porque converso com as pessoas. Tenho duas semanas dedicadas à prática obrigatória em chats, comigo e com curadores. Neles, os alunos podem tirar qualquer dúvida sobre negociação, e eu respondo e analiso cada caso. Poucas pessoas fazem isso, porque é muito mais fácil vender videoaulas, calcular o lucro e sair. Então não há responsabilidade para o aluno. Claro, existem pessoas que não precisam de nenhuma comunicação – elas não querem perguntar, discutir ou simplesmente receber apoio. Mas sou daquelas pessoas que gosta de conversar, corrigir os erros ou, ao contrário, analisar um negócio lucrativo.
- Como distinguir um trader profissional de um "vendedor de cursos"? Há algum sinal característico de que alguma coisa lhe será ensinada aqui?
— A verificação mais simples é analisaras redes sociais do vendedor sobre suas transações. Já que qualquer trader, quando faz um ótimo negócio, quer se gabar, sinceramente! (risos). Principalmente se ele tiver uma rede social bem divulgada com um exército de traders. Eu publico minhas negociações de sucesso com frequência porque tenho orgulho delas. Alguém leva minhas transações para análise como padrão ou para analisar seus erros. Portanto, se você não vê as ofertas do seu professor, você pode ser um “vendedor de cursos” e não um profissional. Há também um ponto interessante: você pode ficar alarmado com a publicação regular de um milhão de histórias no meio de um pregão. Quando um comerciante comum trabalha e uma pessoa posta um vídeo sobre que tipo de flores ela tem em seu quintal, surgem dúvidas.
As mulheres negociam melhor porque são mais organizadas.
- No comércio, bem como na ciência e na tecnologiaempresas, há um preconceito de gênero - baixos salários para mulheres que trabalham como gerentes de topo, falta ou desfavoráveis garantias sociais. O que há com isso no comércio?
— O trabalho dos comerciantes existe em duas versões.A primeira é quando um trader trabalha por conta própria. Neste caso, sexo, idade e outras características não são importantes. A segunda opção é trabalhar para um grande fundo. Aqui tudo o que você listou vai acontecer no caso das mulheres gestoras - isso é opressão, salário inferior ao dos colegas homens, tom desagradável da parte delas na série: “Aonde você vai? Prefiro fazer costeletas.”
Além disso, sou um trader privado e trabalho com o meucapital, e eu tenho Instagram, onde regularmente posto minhas ofertas, gabar-me dos resultados dos meus alunos. Eu regularmente recebo mensagens de ódio no Direct: “E isso, na sua opinião, é comércio? É assim que eles negociam?! " etc. Adivinha de quem?
- Dos homens?
- Sempre somente de homens.Nunca uma mulher me escreveu: "Por que você está se metendo em tudo isso?" Além disso, essas mensagens dos homens são escritas em um tom que, dizem, seus filhos não são alimentados e você está preso na bolsa de valores. Isso é muito desagradável e só o encarei agora. Eu trabalhava em uma empresa financeira e isso não existia. Por alguma razão, tradicionalmente, as finanças são consideradas “território das mulheres”. E então ela veio a público com sua negociação e enfrentou sentimentos sexistas. Eu não gosto disso. Estou pronta para me tornar a primeira comerciante feminista a defender os direitos das mulheres na bolsa de valores.
- Mas no comércio, é mais fácil para a mulher se realizar pelo fato de ela poder fazer isso sem sair de casa?
- É sim.Não há chefe, nem cliente, nem contatos com homens, a menos, é claro, que você vá a chats de traders. Onde, assim que descobrirem que seu apelido é Princesa e você é uma mulher, eles imediatamente lhe dirão o quanto você está errado, mesmo que esteja certo. Portanto, o objetivo do meu Instagram comercial é criar minha própria comunidade, onde haverá mulheres como eu com quem possamos conversar e brincar com calma. Por exemplo, cada ação tem seu próprio símbolo (o nome abreviado é “High-Tech”). Existe um ticker LB - esta é a Victoria's Secret, uma empresa que vende lingerie. É por isso que escrevemos: “Quem comprou calcinha hoje?” Se um homem vir isso, provavelmente ficará muito surpreso.
- Quão popular é o comércio entre as mulheres?
- Você sabe, a julgar pela série bilhões,existem poucas mulheres comerciantes. Mas não sei por que isso acontece. As mulheres negociam com muito mais cuidado. Nosso comércio é seguro. As mulheres, em princípio, não estão dispostas a correr riscos. Ou seja, nunca entraremos em uma operação de alto risco, mesmo que ela nos prometa uma rentabilidade muito boa. Temos responsabilidades atrás de nós - filhos, casa. E não vamos arriscar capital por uma torta no céu. Portanto, não está claro para mim por que as mulheres são tratadas com tanto desdém no comércio - para ser honesto, negociamos melhor do que os homens.
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