Lana Nagornaya -comerciant cu 15 ani de experiență, fondator al cursurilor online „Invest”. Am studii superioare
În 2009, a început să lucreze ca CFO într-o companie IT, s-a angajat în propria afacere - un proiect de schimb de monedă online, un lanț de magazine și un restaurant în Miami.
„Am descărcat aplicația brokerului și totul vă este clar”
— Acum, criza coronavirusului face ravagii în întreaga lume: economiile țărilor sunt în scădere, dezvoltarea s-a oprit, iar veniturile oamenilor sunt în scădere. Ce oportunități oferă tranzacționarea în mediul actual?
- Buna intrebare.Merită spus că nu numai că veniturile scad, dar bugetul este literalmente mâncat. Nu toată lumea a reușit să treacă la modul de lucru la distanță, iar acum pur și simplu nu au ce face. Tranzacționarea este o oportunitate de a vă transforma timpul și abilitățile în venituri bune. Nu ești legat de șefi, termene limită sau contractori. Sunteți voi și bursa de valori. Puteți lucra oriunde și oricând - la dacha și grătarul la grătar în acest moment, în biroul dvs., într-un apartament sau într-o casă de lux, de oriunde în lume, principalul lucru este că aveți internet.
- Aveți nevoie de dispozitive speciale pentru tranzacționare?
- Nu azi. Nu aveți nevoie de nimic în afară de laptop sau smartphone.
— Cum s-a schimbat disponibilitatea tranzacționării la bursă?
— În ultimii cinci ani, brokerii au devenit activiatrage clienti pentru ca oamenii sunt comisionul din care traiesc de fapt atat brokerii, cat si bancile. Beneficiul este evident: cu cât sunt mai mulți comercianți, cu atât vor câștiga mai mult. Cum să atragi o persoană să tranzacționeze la bursă? Desigur, software accesibil și aplicații ușor de utilizat. Prin urmare, brokerii au intrat în cursa pentru cea mai bună și mai înțeleasă aplicație, pentru cea mai convenabilă interfață. Trăim într-o perioadă grozavă când poți descărca o aplicație de broker pe telefon și totul este clar pentru tine.
„Suntem deja în plină criză”
— La începutul secolului al XX-lea, înainte de Marea Depresiune din Statele Unite, chiar și cizmarii au fost ademeniți activ să tranzacționeze la bursă și apoi s-a întâmplat un dezastru. Există o situație similară acum? Cât de curând se va produce prăbușirea?
— Să începem cu faptul că suntem deja în plină criză.Și da, economia a crescut în ultimii ani și din fiecare voce auzită: „Investește-ți banii, totul va fi bine!” Chiar am depășit maxim după maxim. Desigur, acest lucru nu putea trece pe lângă oamenii obișnuiți și cei care iubesc banii ușori. Sute de bannere publicitare ne-au spus: „Dacă investiți astăzi, mâine vor fi mai multe. Nu există reduceri.” Iar acest mit a fost parțial întărit de brokeri, care beneficiază de venirea mai multor oameni la bursă. Și într-adevăr a existat o perioadă foarte puternică optimistă.
Ce se întâmplă acum?Totul a căzut, iar cei care, fără cunoștințe, au venit la schimb, pur și simplu pentru că piața a făcut posibilă câștigarea de bani, să stea în „minusuri” și nu înțeleg ce să facă acum. Brokerul nu solicită gratuit, acest serviciu costă și o anumită sumă de bani. Mai mult, chiar și pentru bani, brokerul și consultanții săi nu sunt responsabili pentru ideile și pierderile nereușite. Timpul în care a fost posibil să câștigi bani fără cunoștințe a trecut - magazinul este închis. După cum se spune, „Stăpânirea și piața taurului nu trebuie confundate”.
Piața taurului- o piata in care predomina cresterea preturilor, o tendinta ascendenta. Într-o piață taur, tranzacțiile ar trebui să se bazeze numai pe tendință, adică cumpărare.
Spre deosebire de o piață bull, există o piață bear, care se caracterizează printr-o tendință descendentă.
- Și ce trebuie să facă acești oameni acum?
- Cel mai simplu lucru este să aștepți.Peste câțiva ani vom crește înapoi. În ciuda unor excepții, tendința bursieră este întotdeauna în creștere. Acest sfat este potrivit pentru cei care nu aveau cunoștințe și nu doresc să învețe nimic. Și cei care sunt gata să se adâncească în toate acestea și să folosească perioada de criză pentru ei înșiși, îmi aștept cursurile (clipit).
„Puneți robotul la uscat”
— Cum se va schimba dezvoltarea tehnologiei sau a schimbat deja funcționarea schimburilor?
— Cea mai puternică descoperire a avut loc la sfârșitul anilor 2000,când comercianții de înaltă frecvență au intrat în bursă. În aceeași perioadă, vitezele de internet au crescut rapid. Acest lucru a permis ca tranzacțiile să fie finalizate în milisecunde. Schimbul a început să se dezvolte. Procesele de prelucrare a datelor s-au accelerat.
Acum multe fonduri renunță la viațăcomercianții în favoarea algoritmilor. Dar nu uitați că prețul la bursă se formează, inclusiv din cauza așteptărilor. De exemplu, acum au scăzut cotele companiilor de croazieră, cinematografelor sau companiilor aeriene. Robotul vede asta și crede că nu merită cumpărat. Dar tu și cu mine știm că criza se va încheia, iar oamenii vor zbura cu avioane, vor merge în croaziere și vor merge să se uite la filme. Algoritmul nu este capabil să „gândească” și să gândească în termeni de așteptări.
- Se pare că analiza predictivă sau sistemele predictive nu sunt încă suficient de dezvoltate pentru a prezice evenimente de politică externă sau este doar un factor uman?
— Da, oamenii împiedică roboții să tranzacționeze bine.Pentru că există evenimente pe care nici măcar noi, comercianți cu experiență și profesioniști, nu le putem prevedea. De exemplu, acum două săptămâni, Elon Musk a scris pe Twitter: „Băieți, acțiunile Tesla se tranzacționează prea sus”. Și peste noapte, prețul acțiunilor companiei sale a scăzut. Cine ar fi putut ghici asta? Chiar și în cele mai sălbatice fanteziile mele nu îmi pot imagina că o persoană ar putea face așa ceva.
- Cum s-a schimbat rolul unei persoane la bursă, dacă acum există și roboți acolo?
- În primul rând, tranzacționarea de înaltă frecvență esteluptând roboți și algoritmi între ei. Ei luptă pentru cenți, bănuți, pentru intervale mici de prețuri și astfel creează lichidități pe piață. Datorită roboților, există cei care doresc să cumpere și să vândă. Pentru comercianți a devenit mai ușor să intre pe piață, deoarece există întotdeauna cerere și ofertă. Adică, aceste oferte adaugă valoare pentru noi și nu ne iau banii.
De asemenea, deoarece acești algoritmi funcționeazăfluctuații de preț foarte restrânse, roboții rareori părăsesc tranzacțiile peste noapte. Și dacă aceasta este, de exemplu, o tranzacție pe termen mediu, atunci o persoană poate calcula mișcarea pentru câteva zile înainte, suntem capabili să trăim cu așteptări sau să privim nivelul reacției la preț și, după ce ne-am orientat, părăsim această tranzacție nu numai pentru o zi, ci pentru mai multe simultan. Acest lucru nu este disponibil pentru roboți. Roboții fără oameni la bursă nu vor putea face nimic. Robotul, ca mecanism, trebuie, de asemenea, să treacă prin MOT, să ungă uneltele. Nu sunt împotriva roboților, este mișto că poți algoritmiza procesele, să dai o muncă de rutină sistemului. Avantajul roboților este că nu obosesc și nu simt emoții.
Tranzacționare pe termen mediu- o strategie care presupune retențiedeschideți poziții timp de câteva zile sau săptămâni. Oportunitatea de a tranzacționa pe termen mediu este creată datorită faptului că tendințele formate, rezistența și nivelurile de suport rămân pe piață pentru o lungă perioadă de timp. Pentru tranzacționarea pe termen mediu, „oprirea” poate fi cuprinsă între 30 și 50 de puncte.
- Veți mai putea câștiga bani la bursă, cu condiția să existe deja asimetrie informațională - algoritmii sunt capabili să lucreze cu cantități uriașe de date?
- În centrul său, un schimb este un cumpărător și un vânzător.Când unul câștigă, celălalt pierde. Uite acum: dacă creăm acest graal - inteligență artificială, care este întotdeauna capabilă să efectueze tranzacții sută la sută, schimbul nostru se va „descompune” imediat. Pur și simplu nu va funcționa. Alții vor înceta să tranzacționeze fără să vadă profituri. Cu cine ar lucra atunci un astfel de superbot?
- Adică, există întotdeauna un loc pentru o persoană în comerț? Nu este posibilă automatizarea completă?
— Este imposibil să luăm în considerare toți factorii; în orice moment se poateva sosi așa-numita „lebădă neagră”, ceea ce va schimba situația de pe piață. Robotul nu va putea face față unor astfel de evenimente; nu este capabil să le prezică. O persoană poate controla riscurile și poate calcula probabilitățile potențiale. De exemplu, un robot nu ar fi capabil să prezică cum se va comporta criza de astăzi. În primul rând, pentru că de fiecare dată ne confruntăm cu crize complet diferite. Mai întâi a fost bula dot-com, apoi creditele ipotecare și certificatele negarantate, iar acum criza coronavirusului. Care va fi următoarea criză? Noi, oamenii, putem cel puțin să fantezim - de exemplu, vom fi capturați de extratereștri. Un robot pur și simplu nu poate face asta. În această etapă de dezvoltare a algoritmilor, va exista întotdeauna o persoană care să controleze și să facă modificări. Am mai mulți roboți. Dar intru regulat în algoritm și corectez ceva, pentru că trebuie să te adaptezi la piață. Roboții nu se pot adapta.
- Cum funcționează tranzacționarea de înaltă frecvență?
- Tranzacționarea de înaltă frecvență se tranzacționează pemilisecunde, poate chiar și microsecunde. În astfel de perioade scurte de timp, când o persoană nu ar avea timp să apese un buton. Acum, comercianții cu experiență care lucrează în terminal au întotdeauna taste rapide, deoarece tranzacțiile sunt foarte rapide. Deci, în timpul în care o persoană apasă tastele rapide, robotul poate efectua trei tranzacții sau chiar mai multe.
Care este avantajul tranzacționării cu acțiuni atât de micisecunde? În piață, puteți face bani prin calitatea tranzacției sau prin numărul de tranzacții mici, dar reușite. Robotul „ia” o mică diferență, dar o face adesea, acumulând astfel profit. Majoritatea site-urilor au, de asemenea, algoritmi speciali care generează cerere sau ofertă constantă la un anumit nivel. Aceștia sunt admiși la tranzacționare chiar de către bursă și numiți „factori de piață”.
Market maker, din engleză. „creator de piață”- o companie de broker sau dealer care se angajeazăriscul achiziționării și păstrării valorilor mobiliare ale unui anumit emitent în conturile lor în scopul organizării vânzărilor lor. Factorii de piață acționează pe piețele de schimb și de pe piață, ca participanți direcți la tranzacții.
Există mulți indicatori utilizați în tranzacționare,oscilatoare bazate pe formule matematice. De îndată ce auzim despre formule, ne imaginăm imediat un computer, roboți și algoritmi. Toți roboții sunt construiți pe aceasta. De fapt, acesta este un fel de sistem de tranzacționare, algoritm sau cod mic. Și pot exista orice număr de astfel de sisteme.
Și există și așa ceva ca „pune un robotsă se usuce ". Aceasta înseamnă că îl opresc atunci când piața se comportă foarte imprevizibil. Pentru că robotul meu poate face o mulțime de meserii inutile. Dar toți cei care cred că vor cumpăra un robot și se vor îmbogăți ar trebui să țină cont de faptul că, fără cunoștințe, nimic nu va funcționa oricum. Va trebui să îl reconfigurați periodic, să remediați erorile, să intrați în dispozitivul său și să monitorizați activitățile acestuia.
- Poate un sistem care funcționează cu o putere de calcul cuantică (și, prin urmare, mare) să facă jocul la bursă atât de previzibil încât paradigma de tranzacționare se va schimba pentru totdeauna?
— Pe 6 mai 2010 a avut loc un fenomen foarte tare —Flash Crash. Apoi robotul a prăbușit accidental indexul S&P în câteva minute. Dar ce s-a întâmplat: cineva s-a ars, iar cineva s-a orientat și a început să lucreze. Prin urmare, dacă puterea tuturor acestor computere crește brusc foarte mult, iar roboții devin super rapizi, oamenii se vor adapta la asta, nu vă faceți griji (râde). Sunt calm în privința asta.
Ce nu poate face un robot, dar poate face un om?Fii complicat. Suntem inventivi și aventuroși. Au trecut vremurile în care lenea era motorul progresului. Acum viclenia a înlocuit-o. Când trebuie să redăm un robot sau un eveniment.
- Cum este asigurată securitatea tranzacțiilor acum? Comerciantul mediu se gândește la asta?
— Cum funcționează bursa?Dumneavoastră, în calitate de comerciant, ați decis să cumpărați valori mobiliare, de exemplu, acțiuni. Dar cum faci asta? Știți că acțiunile există la bursă. Cum ajungi acolo? Direct - în niciun caz. Chiar și prin conexiuni (râde). Cu siguranță aveți nevoie de un broker, care este în esență un strat. Acesta este principiul de bază al siguranței comerciantului. Brokerul trebuie să fie autorizat. Apoi facem toate tranzacțiile printr-un broker. El ține o evidență a tuturor tranzacțiilor noastre, dar decontarea finală are loc la schimb. Adică, nu va exista o situație în care brokerul să dea faliment și titlurile dumneavoastră să fie pierdute. Trebuie doar să trimiteți o solicitare autorităților și să cereți transferul tuturor datelor către un nou broker. În acest sens, comercianții sunt protejați.
Dar în ce cazuri poate exista pericol?Dacă brokerul are bani care nu sunt încă în valori mobiliare. Adică nu am făcut încă tranzacții cu ele, iar brokerul a dat deja faliment. Într-o astfel de situație, va fi extrem de dificil să-ți scoți banii.
- Dar amenințările cibernetice? Poate un atacator, de exemplu, să facă tranzacții în numele unui comerciant?
— Aproape toți brokerii au garanțiisecuritate - puteți retrage bani din contul dvs. numai în cont propriu. Se dovedește că în acest sens suntem protejați. Chiar dacă un hoț a aflat cumva parola și a intrat în terminal, cel mult poate retrage bani în contul nostru. Pentru ca acest lucru să fie benefic pentru cineva, trebuie să existe un fel de planuri la scară largă și un întreg grup de criminali. Ca comerciant, nu simt nicio amenințare. Pentru că dacă îmi vor retrage banii undeva, va fi propriul meu cont. Aceasta înseamnă că trebuie să capturați persoana și întregul său cont.
Și dacă vorbim despre oferte, nici nu știucare ar putea avea nevoie să pirateze un terminal pentru a face tranzacții acolo. Poate că hackerul va dori să „împrăștie” un fel de acțiune pe cheltuiala mea. Atunci va fi ușor să găsești pe cineva care să beneficieze de ea.
„Instruire offline în tranzacționare - secolul trecut”
- Care este rolul cursurilor educaționale despre tranzacționare dacă utilizatorul înțelege deja totul datorită aplicațiilor native?
- Este clar doar din punct de vedere tehnic - unde să apăsați ce buton. Una este să înțelegeți cum funcționează aplicația și alta este să înțelegeți principiile tranzacționării.
Comerciantul are două opțiuni, cum poatecomerț. Comercianții cu experiență tranzacționează de la terminale. Și încă arată ca interfața de bază, vă amintiți acest limbaj de programare? Adică, totul este atât de nenorocit, urât și de neînțeles - nicio interfață ușor de utilizat pentru dvs. A doua opțiune este ceea ce au făcut brokerii pentru oamenii obișnuiți. Vorbim despre aplicații înțelese în mod nativ. Dar ce anume să faci în ele, cu siguranță trebuie să studiezi. Mai mult, acum, datorită acestor aplicații interesante, intrăm într-o etapă în care computerele devin un rudiment. Aveți deja un terminal în smartphone.
- Cum s-a schimbat educația de tranzacționare online în contextul pandemiei coronavirusului?
— În zilele noastre chiar nu există seminarii despretranzacționând, nu există prelegeri live, pentru că suntem în carantină împreună și ieșim afară folosind un cod QR. Dar acest lucru nu contează pentru tranzacționare, deoarece tranzacționarea la bursă înseamnă lucrul online. Prin urmare, nu au existat schimbări fundamentale în acest domeniu. Mai mult, pentru tranzacționare cel mai logic antrenament este online. Când iei un seminar și notezi ceva într-un bloc de note, nu poți să deschizi imediat computerul, să oprești lectorul și să încerci tot ce îți spune. Dar online totul este simplu - întrerupeți videoclipul și, de exemplu, încercați imediat materialul despre oscilatorii pe care tocmai le-ați descris pe hârtie. Prin urmare, instruirea offline pentru munca online este de domeniul trecutului.
Oscilatoare- indicatori conducători care pot indicao posibilă schimbare de tendință care nu a început încă. Acest tip de indicator fluctuează între două limite, deasupra și sub punctul de mijloc, iar valoarea lui ajută la evaluarea puterii și direcției tendinței. Oscilatorii vă anunță de obicei când o piață este supracumpărată sau supravândută (adică prețul este nerezonabil de ridicat sau nerezonabil de scăzut), ceea ce poate indica o inversare a tendinței.
- Cât de importantă este comunicarea live, feedbackul profesorului sau altor elevi?
— De fapt, cursurile mele sunt deosebit de puterniceies în evidență pe piață pentru că le ofer oamenilor chat-uri. Am două săptămâni dedicate practicii obligatorii în chat, cu mine și cu curatori. În ele, studenții pot pune orice întrebări despre tranzacționare, iar eu răspund și analizez fiecare caz. Puțini oameni fac asta, pentru că este mult mai ușor să vinzi prelegeri video, să calculezi profitul și să pleci. Atunci nu există nicio responsabilitate față de student. Desigur, există oameni care nu au nevoie de nicio comunicare - nu vor să întrebe, să discute sau pur și simplu să primească sprijin. Dar sunt unul dintre acei oameni cărora le place să vorbească, să lucreze la greșeli sau, dimpotrivă, să analizeze o afacere profitabilă.
- Cum se distinge un comerciant profesionist de un „vânzător de cursuri”? Există semne caracteristice că vei fi învățat ceva aici?
— Cea mai simplă verificare este analizarețelele sociale ale vânzătorului cu privire la tranzacțiile sale. Din moment ce orice comerciant, când face o afacere mare, vrea să se laude cu asta, sincer! (râde). Mai ales dacă are o rețea de socializare bine promovată cu o armată de comercianți. Îmi postez tranzacțiile de succes foarte des pentru că sunt mândru de ele. Cineva ia tranzacțiile mele pentru analiză ca standard sau pentru a-și analiza greșelile. Deci, dacă nu vedeți ofertele profesorului dvs., este posibil să fiți un „vânzător de cursuri” mai degrabă decât un profesionist. Există, de asemenea, un punct interesant: s-ar putea să fii alarmat de postarea regulată a unui milion de povești în mijlocul unei sesiuni de tranzacționare. Când un comerciant obișnuit lucrează și o persoană postează un videoclip despre ce fel de flori are în curtea sa, apar întrebări.
Femeile fac comerț mai bine pentru că sunt mai ordonate.
- În tranzacționare, precum și în știință și în tehnologiecompanii, există o tendință de gen - salarii mici pentru femeile care lucrează ca manageri de top, lipsa sau garanțiile sociale nefavorabile. Ce are asta în tranzacționare?
— Munca comercianților există în două versiuni.Primul este atunci când un comerciant lucrează pentru el însuși. În acest caz, sexul, vârsta și alte caracteristici nu sunt importante. A doua opțiune este să lucrezi pentru un fond mare. Aici tot ce ai enumerat se va întâmpla în cazul femeilor manageri de top - aceasta este o opresiune, un salariu mai mic decât cel al colegilor bărbați, un ton neplăcut din partea lor din serialul: „Unde te duci? Prefer să fac cotlet.”
Mai mult, sunt comerciant privat și lucrez cu al meucapital și am Instagram, în care îmi postez în mod regulat ofertele, mă laud cu rezultatele studenților mei. Primesc în mod regulat mesaje de ură în Direct: „Și asta, în opinia dumneavoastră, este comerț? Așa se tranzacționează?! " etc. Ghici de la cine?
- De la bărbați?
- Întotdeauna numai de la bărbați.Niciodată nu mi-a scris o femeie: „De ce te bagi în toate astea?” Mai mult, aceste mesaje de la bărbați sunt scrise într-un astfel de ton încât, spun ei, copiii tăi nu sunt hrăniți, iar tu ești blocat la bursă. Acest lucru este foarte neplăcut și m-am confruntat doar acum. Obișnuiam să lucrez într-o companie financiară, iar acest lucru nu era acolo. Din anumite motive, în mod tradițional, finanțele sunt considerate „teritoriul femeilor”. Și apoi a devenit publică cu tranzacțiile sale și s-a confruntat cu sentimente sexiste. Nu imi place asta. Sunt gata să devin primul comerciant feminist care să apere drepturile femeilor la bursă.
- Dar în tranzacționare, este mai ușor pentru o femeie să-și dea seama datorită faptului că poate face acest lucru fără să plece deloc de acasă?
- Da, este.Nu există șef, nici client, nici contacte cu bărbați, cu excepția cazului în care, bineînțeles, mergi la chat-urile traderilor. Unde, de îndată ce se va dovedi că porecla ta este Prințesă și ești femeie, îți vor spune imediat cât de greșit, chiar dacă ai dreptate. Prin urmare, scopul Instagram-ului meu de tranzacționare este să-mi creez propria comunitate, în care vor exista femei ca mine cu care putem discuta și glumi calm. De exemplu, fiecare acțiune are propriul simbol ticker (numele prescurtat este „High-Tech”). Există un ticker LB - aceasta este Victoria's Secret, o companie care vinde lenjerie. De aceea scriem: „Cine a cumpărat azi chiloți?” Dacă un bărbat vede asta, probabil că va fi foarte surprins.
- Cât de popular este tranzacționarea în rândul femeilor?
- Știi, judecând după seria Billions,sunt puține femei comerciante. Dar nu știu de ce este așa. Femeile fac comerț mult mai atent. Comerțul nostru este sigur. Femeile, în principiu, nu sunt înclinate să își asume riscuri. Adică, nu vom intra niciodată într-o tranzacție cu risc ridicat, chiar dacă ne promite o rentabilitate foarte bună. Avem responsabilitatea în spatele nostru - copii, acasă. Și nu vom risca capitalul pentru plăcintă pe cer. Prin urmare, nu îmi este clar de ce femeile sunt tratate atât de disprețuitor în tranzacționare - ca să fim sinceri, facem comerț mai bine decât bărbații.
La înscrierea la cursurile online „Invest”, codul promoțional „HITEK” oferă o reducere de 3.000 de ruble pentru tarifele „Aproape singur” și „În spațiu”.