Lana Nagornaya -obchodník s 15-ročnou praxou, zakladateľ online kurzov “Invest”. Získal vyššie vzdelanie
V roku 2009 začala pracovať ako finančná riaditeľka v IT spoločnosti, zaoberala sa vlastnou činnosťou - online projekt na výmenu elektronickej meny, reťazec obchodov a reštauráciu v Miami.
„Stiahol som si aplikáciu sprostredkovateľa a všetko je vám jasné“
— Teraz po celom svete zúri koronavírusová kríza: ekonomiky krajín padajú, vývoj sa zastavil a príjmy ľudí klesajú. Aké príležitosti ponúka obchodovanie v súčasnom prostredí?
- Dobrá otázka.Stojí za to povedať, že nielen klesajú príjmy, ale doslova sa žerie rozpočet. Nie každému sa podarilo prepnúť do režimu práce na diaľku a teraz jednoducho nemajú čo robiť. Obchodovanie je príležitosťou premeniť svoj čas a schopnosti na dobrý príjem. Nie ste viazaní na šéfov, termíny ani dodávateľov. Tu ste vy a burza. Pracovať môžete kdekoľvek a kedykoľvek – na chate a grilovačke v tomto čase, vo vašej kancelárii, v byte alebo v luxusnom dome, odkiaľkoľvek na svete, hlavné je, že máte internet.
- Potrebujete na obchodovanie nejaké špeciálne zariadenia?
- Nie dnes. Nie je potrebný laptop alebo smartphone.
— Ako sa zmenila dostupnosť obchodovania na burze?
— Za posledných päť rokov sa makléri stali aktívnymiprilákať klientov, pretože ľudia sú provízia, z ktorej v skutočnosti žijú makléri aj banky. Výhoda je zrejmá: čím viac obchodníkov, tým viac zarobia. Ako prilákať človeka k obchodovaniu na burze? Samozrejmosťou je dostupný softvér a užívateľsky prívetivé aplikácie. Preto sa makléri prihlásili do pretekov o najlepšiu a najzrozumiteľnejšiu aplikáciu, o najpohodlnejšie rozhranie. Žijeme v chladnej dobe, keď si môžete stiahnuť aplikáciu brokera do telefónu a všetko je vám jasné.
„Už sme uprostred krízy“
— Začiatkom dvadsiateho storočia, pred Veľkou hospodárskou krízou v Spojených štátoch, dokonca aj obuvníci boli aktívne lákaní na obchodovanie na burze a potom sa stala katastrofa. Je podobná situácia aj teraz? Ako skoro nastane kolaps?
— Začnime tým, že sme už uprostred krízy.A áno, ekonomika posledných pár rokov rastie a z každého hlasu, ktorý počuli: "Investujte svoje peniaze, všetko bude v poriadku!" Naozaj sme prekonávali maximum za maximom. Samozrejme, toto nemôže prejsť bežnými ľuďmi a tými, ktorí milujú ľahké peniaze. Stovky reklamných bannerov nám hovorili: „Ak investujete dnes, zajtra ich bude viac. Neexistujú žiadne čerpania." A tento mýtus čiastočne posilnili makléri, ktorí profitujú z toho, že na burzu prichádza viac ľudí. A skutočne nastalo veľmi silné býčie obdobie.
Čo sa teraz deje? Všetko padlo a tí, ktorí prišli na burzu bez vedomia, jednoducho preto, že trh umožnil zarobiť si peniaze, sú v „mínusoch“ a nechápu, čo majú robiť teraz. Sprostredkovateľ nevyzve bezplatne, táto služba tiež stojí nejaké peniaze. Maklér a jeho konzultanti navyše nezodpovedajú za neúspešné nápady a straty ani za peniaze. Čas, kedy ste mohli zarobiť bez vedomia, sa skončil - obchod je pokrytý. Ako sa hovorí: „Nezamieňajte si zručnosti a býčí trh.“
Býčí trh- trh, na ktorom prevládajú rastúce ceny, stúpajúci trend. Na býčom trhu by sa transakcie mali zakladať iba na trende, teda na nákupe.
Na rozdiel od býčieho trhu existuje medvedí trh, ktorý sa vyznačuje klesajúcim trendom.
- A čo teraz títo ľudia robia?
"Najjednoduchšie je počkať." O pár rokov budeme rásť. Napriek niektorým výnimkám je trend na burze stále vyšší. Táto rada je vhodná pre tých, ktorí nevedeli a nechcú sa nič učiť. A pre tých, ktorí sú pripravení ponoriť sa do toho všetkého a využiť krízové obdobie pre seba, čakám na svoje kurzy (žmurknutia).
„Nechajte robot vyschnúť“
— Ako sa vývoj technológií zmení alebo už zmenil fungovanie búrz?
— Najprudší prielom nastal na konci 21. storočia,keď na burzu vstúpili vysokofrekvenční obchodníci. V tom istom období sa rýchlosť internetu rapídne zvýšila. To umožnilo dokončiť transakcie v milisekundách. Výmena sa začala rozvíjať. Procesy spracovania údajov sa zrýchlili.
Teraz mnohé fondy opúšťajú životobchodníkov v prospech algoritmov. Ale nezabudnite, že cena na burze sa tvorí, a to aj vďaka očakávaniam. Teraz napríklad klesli akcie výletných spoločností, kín či leteckých spoločností. Robot to vidí a myslí si, že sa ich neoplatí kupovať. Ale vy a ja vieme, že kríza skončí a ľudia budú lietať na lietadlách, chodiť na plavby a pozerať sa na filmy. Algoritmus nie je schopný „myslieť“ a myslieť v zmysle očakávaní.
- Ukazuje sa, že prediktívne analýzy alebo prediktívne systémy ešte nie sú dostatočne vyvinuté na predpovedanie udalostí zahraničnej politiky alebo len na ľudský faktor?
— Áno, ľudia bránia robotom dobre obchodovať.Pretože sú udalosti, ktoré nedokážeme predvídať ani my, skúsení a profesionálni obchodníci. Napríklad pred dvoma týždňami Elon Musk na Twitteri napísal: "Chlapci, akcie Tesly sa obchodujú príliš vysoko." A cez noc cena akcií jeho firmy klesla. Kto to mohol tušiť? Ani v najdivokejšej fantázii si neviem predstaviť, že by niečo také mohol urobiť človek.
- Ako sa zmenila ľudská úloha na burze, ak tam teraz sú aj roboti?
- Po prvé, vysokofrekvenčné obchodovanie jeboj robotov a algoritmov navzájom. Bojujú za centy, haliere, za malé cenové medzery, a tým vytvárajú likviditu na trhu. Vďaka robotom sú ľudia, ktorí chcú nakupovať aj predávať. Pre obchodníkov je ľahšie vstúpiť na trh, pretože vždy existuje ponuka a dopyt. To znamená, že tieto transakcie nám prinášajú výhody a neuškodí nám peniaze.
Tiež preto, že tieto algoritmy pracujúveľmi malé kolísanie cien, roboty len zriedka opúšťajú obchody cez noc. A ak je to napríklad strednodobá transakcia, potom si človek môže vypočítať pohyb na niekoľko dní dopredu, sme schopní naplniť očakávania alebo sa pozrieť na úroveň cenovej reakcie a orientovať sa, aby sme túto transakciu nechali nielen na jeden deň, ale aj na niekoľko naraz. Toto nie je dostupné robotom. Roboti bez ľudí na burze nebudú schopní. Robot, ako mechanizmus, musí tiež prejsť MOT, namazať ozubené kolesá. Nie som proti robotom, je skvelé, že môžete algoritmizovať procesy a dať systému nejakú rutinnú prácu. Výhodou robotov je, že sa neunavujú a nezažívajú emócie.
Strednodobé obchodovanie- stratégia, ktorá si vyžaduje udržanieotvorené pozície na niekoľko dní alebo týždňov. Schopnosť obchodovať v strednodobom horizonte je spôsobená skutočnosťou, že formované trendy, úrovne odporu a podpora zostávajú na trhu po dlhú dobu. V prípade strednodobého obchodovania môže byť „stop“ 30 až 50 bodov.
- Budete stále schopní zarobiť si peniaze za výmenu za predpokladu, že už existuje asymetria informácií - môžu algoritmy pracovať s veľkým množstvom údajov?
- Výmenou je v jadre kupujúci a predávajúci. Keď jeden zarobí, druhý prehrá. Teraz sa pozrite: Ak vytvoríme tento grál - umelú inteligenciu, ktorá dokáže vždy vykonávať 100% transakcie, naša burza sa okamžite „rozpadne“. Nič sa nestalo. Iní prestanú obchodovať bez toho, aby videli zisk. S kým by potom mal taký superbot fungovať?
- To znamená, že človek vždy nájde miesto v obchode? Nie je možná úplná automatizácia?
— Nie je možné brať do úvahy všetky faktory, v každom momente môžepríde takzvaná „čierna labuť“, ktorá zmení situáciu na trhu. Robot takéto udalosti nezvládne, nedokáže ich predvídať. Osoba môže kontrolovať riziká a vypočítať potenciálne pravdepodobnosti. Robot by napríklad nevedel predpovedať, ako sa zachová dnešná kríza. V prvom rade preto, že zakaždým riešime úplne iné krízy. Najprv tu bola dot-com bublina, potom hypotéky a nezabezpečené certifikáty a teraz koronavírusová kríza. Aká bude ďalšia kríza? My ľudia môžeme aspoň fantazírovať – napríklad nás zajmú mimozemšťania. Robot to jednoducho nedokáže. V tejto fáze vývoja algoritmov bude vždy existovať osoba, ktorá bude kontrolovať a vykonávať zmeny. Mám niekoľko roboty. Ale pravidelne sa dostávam do algoritmu a niečo opravujem, pretože sa musíte prispôsobiť trhu. Roboty sa nedokážu prispôsobiť.
- Ako je zabezpečené vysokofrekvenčné obchodovanie?
- Obchoduje sa na vysokofrekvenčnom obchodovanímilisekundy alebo dokonca mikrosekundy. V takom krátkom časovom období, keď by osoba nemala čas stlačiť tlačidlo. Skúsení obchodníci, ktorí pracujú v termináli, majú vždy klávesové skratky, pretože transakcie sú veľmi rýchle. Takže, po dobu, keď človek stlačí klávesové skratky, robot môže vykonať tri alebo viac transakcií.
Aké sú výhody obchodovania s takými malými akciamisekúnd? Na trhu môžete zarábať peniaze vďaka kvalite transakcie alebo počtu malých, ale úspešných transakcií. Robot „zachytáva“ nepatrný rozdiel, ale často to robí, čím hromadí zisky. Väčšina webov má tiež špeciálne algoritmy, ktoré vytvárajú stály dopyt alebo ponuku na určitej úrovni. Samotná burza im umožňuje obchodovať a nazýva ich „tvorcami trhu“.
Market maker, z angl. "tvorca trhu"- sprostredkovateľa alebo obchodníka, ktorý preberie zodpovednosťriziko získania a uloženia cenných papierov určitého emitenta na ich účtoch s cieľom organizovať ich predaj. Tvorcovia trhu pôsobia na akciových a mimoburzových trhoch ako priamy účastníci transakcií.
Obchodovanie využíva veľa ukazovateľov,oscilátory založené na matematických vzorcoch. Akonáhle sa dozvieme o vzorcoch, okamžite predstavíme počítač, roboty a algoritmy. Na tom sú postavené všetky roboty. V skutočnosti je to nejaký druh vlastného obchodného systému, algoritmu alebo malého kódu. A môže existovať ľubovoľný počet podobných systémov.
A je tu niečo ako „dať robotavysušiť. " To znamená, že to vypnem, keď sa trh správa veľmi nepredvídateľne. Pretože môj robot dokáže veľa výhod. Ale každý, kto si myslí, že si kúpi robota a zbohatne, bude musieť mať na pamäti, že bez vedomostí nebude nič úspešné. Budete ho musieť pravidelne konfigurovať, odstraňovať chyby, ponoriť sa do svojho zariadenia a monitorovať jeho činnosť.
- Môže systém pracujúci s kvantovým (a teda veľkým) výpočtovým výkonom urobiť hru na burze tak predvídateľnú, že obchodné paradigma sa navždy zmení?
— 6. mája 2010 došlo k veľmi cool javu —Zlyhanie blesku. Potom robot náhodne skolaboval index S&P v priebehu niekoľkých minút. Ale čo sa stalo: niekto sa popálil a niekto sa zorientoval a začal pracovať. Preto, ak sa výkon všetkých týchto počítačov náhle výrazne zvýši a roboty sa stanú super rýchlymi, ľudia sa tomu prispôsobia, nebojte sa (smiech). V tomto som pokojný.
Čo robot nevie, ako robiť, ale človek? Buďte komplikovaní. Sme vynaliezaví a podnikaví. Uplynul čas, keď lenivosť bola motorom pokroku. Teraz ju nahradil trik. Keď potrebujeme prehrať robota alebo nejakú udalosť.
- Ako je teraz zaistená bezpečnosť transakcií? Rozmýšľa o tom priemerný obchodník?
— Ako funguje burza?Vy ako obchodník ste sa rozhodli nakúpiť cenné papiere, napríklad akcie. Ale ako to urobíte? Viete, že akcie existujú na burze. Ako sa tam dostaneš? Priamo - v žiadnom prípade. Aj cez konexie (smiech). Určite potrebujete makléra, ktorý je v podstate vrstva. Toto je základný princíp bezpečnosti obchodníka. Sprostredkovateľ musí mať licenciu. Všetky transakcie potom robíme cez brokera. Eviduje všetky naše transakcie, ale konečné zúčtovanie prebieha na burze. To znamená, že nenastane situácia, že broker skrachuje a vaše cenné papiere sa stratia. Stačí poslať žiadosť úradom a požiadať o prenos všetkých údajov k novému maklérovi. V tomto smere sú obchodníci chránení.
Ale v akých prípadoch môže hroziť nebezpečenstvo?Ak má maklér peniaze, ktoré ešte nie sú v cenných papieroch. To znamená, že sme na nich ešte nerobili transakcie a broker už skrachoval. V takejto situácii bude mimoriadne ťažké dostať svoje peniaze von.
- A čo počítačové hrozby? Môže útočník napríklad vykonávať transakcie v mene obchodníka?
— Takmer všetci makléri majú kolaterálbezpečnosť – peniaze z účtu môžete vyberať len na vlastný účet. Ukazuje sa, že v tomto smere sme chránení. Ak by aj zlodej nejako zistil heslo a vstúpil do terminálu, nanajvýš si môže vybrať peniaze na náš účet. Aby to bolo pre niekoho prospešné, musia existovať nejaké rozsiahle plány a celá skupina zločincov. Ako obchodník necítim žiadnu hrozbu. Lebo ak mi niekde vyberú peniaze, bude to môj vlastný účet. To znamená, že musíte zachytiť aj osobu a celý jej účet.
A ak hovoríme o obchodoch, ani neviemkto môže potrebovať hacknúť terminál, aby tam mohol vykonávať transakcie. Možno bude chcieť hacker „rozptýliť“ nejaký druh akcie na moje náklady. Potom bude ľahké nájsť niekoho, kto z toho bude mať prospech.
„Školenie o obchodovaní v režime offline - minulé storočie“
- Aká je úloha vzdelávacích kurzov v obchode, ak je už užívateľ vďaka natívnym aplikáciám jasný?
- Je to jasné iba z technického hľadiska - kde stlačiť ktoré tlačidlo. Jedna vec je pochopiť, ako aplikácia funguje, a druhá vec je pochopiť princípy obchodovania.
Obchodník má dve možnosti, ako môžeobchod. Skúsení obchodníci obchodujú z terminálov. A stále vyzerajú ako základné rozhranie, pamätáte si tento programovací jazyk? To znamená, že všetko je také úbohé, škaredé a nepochopiteľné - žiadne užívateľsky prívetivé rozhranie. Druhá možnosť je, čo makléri urobili pre bežných ľudí. Hovoríme o natívne zrozumiteľných aplikáciách. Ale čo presne v nich robiť, musíte určite študovať. Navyše, vďaka týmto skvelým aplikáciám sa teraz dostávame do fázy, v ktorej sa počítače stávajú rudimentom. V smartfóne už máte terminál.
- Ako sa zmenilo online vzdelávanie v oblasti obchodovania v súvislosti s pandémiou koronavírusu?
— V súčasnosti sa o nich naozaj nekonajú žiadne semináreobchodovanie, neexistujú žiadne živé prednášky, pretože sme spolu v karanténe a chodíme von pomocou QR kódu. Ale to nie je dôležité pre obchodovanie, pretože obchodovanie na burze znamená prácu online. V tejto oblasti preto k zásadným zmenám nedošlo. Navyše, pre obchodovanie je najlogickejšie školenie online. Keď si vezmete seminárku a niečo si zapíšete do poznámkového bloku, nemôžete hneď otvoriť počítač, zastaviť lektora a vyskúšať všetko, čo vám povie. Ale online je všetko jednoduché - pozastavíte video a napríklad si hneď vyskúšate materiál o oscilátoroch, ktorý ste práve prekryli na papieri. Offline školenia pre online prácu sú preto minulosťou.
Oscilátory- hlavné ukazovatele, ktoré môžu naznačovaťmožná zmena trendu, ktorá sa ešte nezačala. Tento typ indikátora kolíše medzi dvoma limitmi, nad a pod stredným bodom, a jeho hodnota pomáha posúdiť silu a smer trendu. Oscilátory vám zvyčajne dajú vedieť, keď je trh prekúpený alebo prepredaný (to znamená, že cena je neprimerane vysoká alebo neprimerane nízka), čo môže naznačovať zvrátenie trendu.
- Ako dôležitá je potom živá komunikácia, spätná väzba od učiteľa alebo iných študentov?
— V skutočnosti sú moje kurzy obzvlášť silnévyniknúť na trhu, pretože dávam ľuďom chaty. Dva týždne mám venované povinnej praxi na chatoch, so mnou a s kurátormi. Študenti v nich môžu klásť akékoľvek otázky týkajúce sa obchodovania a každý prípad odpovedám a analyzujem. Málokto to robí, pretože predať videoprednášky, vypočítať zisk a odísť je oveľa jednoduchšie. Vtedy nie je voči žiakovi žiadna zodpovednosť. Samozrejme, sú ľudia, ktorí nepotrebujú žiadnu komunikáciu – nechcú sa pýtať, diskutovať alebo jednoducho prijímať podporu. Ale patrím k ľuďom, ktorí radi rozprávajú, pracujú na chybách alebo naopak analyzujú výhodný obchod.
- Ako rozlíšiť profesionálneho obchodníka od „predajcu kurzov“? Existujú charakteristické znaky, že vás tu niečo naučia?
— Najjednoduchšou kontrolou je analýzasociálne siete predávajúceho týkajúce sa jeho transakcií. Keďže každý obchodník, keď zarobí veľa, chce sa tým pochváliť, úprimne! (smiech). Najmä ak má dobre propagovanú sociálnu sieť s armádou obchodníkov. Svoje úspešné obchody zverejňujem veľmi často, pretože som na ne hrdý. Niekto berie moje transakcie na analýzu ako štandard alebo na analýzu svojich chýb. Ak teda nevidíte ponuky svojho učiteľa, môžete byť skôr „predajcom kurzov“ ako profesionálom. Je tu tiež zaujímavý bod: môžete byť znepokojení pravidelným uverejňovaním milióna príbehov uprostred obchodnej relácie. Keď pracuje obyčajný obchodník a človek zverejní video o tom, aké kvety má na dvore, vznikajú otázky.
Ženy lepšie obchodujú, pretože sú upravenejšie.
- V obchode, ako aj vo vede a v technológiáchspoločností, existuje rodová zaujatosť - nízke platy žien pracujúcich ako vrcholové manažérky, chýbajúce alebo nepriaznivé sociálne záruky. Čo je s tým v obchodovaní?
— Práca obchodníkov existuje v dvoch verziách.Prvým je, keď obchodník pracuje pre seba. V tomto prípade nie sú dôležité pohlavie, vek a iné charakteristiky. Druhou možnosťou je pracovať pre veľký fond. Tu všetko, čo ste uviedli, sa stane v prípade ženských vrcholových manažérov - to je útlak, plat nižší ako plat mužských kolegov, nepríjemný tón z ich strany zo série: „Kam ideš? Radšej urobím rezne."
Okrem toho som súkromný obchodník a pracujem so svojimcapital, a mám Instagram, na ktorom pravidelne zverejňujem svoje ponuky, sa chválim výsledkami svojich študentov. V Directe pravidelne dostávam nenávistné správy: „A toto je podľa vás obchod? Takto sa obchoduje?! " atď. Hádaj od koho?
- Od mužov?
- Vždy len od mužov.Nikdy mi žena nenapísala: „Prečo sa do toho všetkého púšťaš?“ Tieto správy od mužov sú navyše napísané takým tónom, že vraj vaše deti nie sú kŕmené a vy ste uviazli na burze. Je to veľmi nepríjemné a čelil som tomu až teraz. Pracoval som vo finančnej spoločnosti a toto tam nebolo. Z nejakého dôvodu sa financie tradične považujú za „územie žien“. A potom vyšla na verejnosť so svojim obchodovaním a čelila sexistickým náladám. Toto sa mi nepáči Som pripravená stať sa prvou feministickou obchodníčkou, ktorá bude brániť práva žien na burze.
- Ale v obchodovaní je pre ženu jednoduchšie realizovať sa kvôli tomu, že to dokáže bez toho, aby vôbec odišla z domu?
- Áno, je.Neexistuje žiadny šéf, žiadny zákazník, žiadne kontakty s mužmi, pokiaľ, samozrejme, nechodíte na chaty obchodníkov. Kde, akonáhle sa ukáže, že tvoja prezývka je Princezná a si žena, hneď ti povedia, ako veľmi sa mýliš, aj keď máš pravdu. Cieľom môjho obchodného Instagramu je preto vytvoriť si vlastnú komunitu, kde budú ženy ako ja, s ktorými si môžeme pokojne pokecať a zažartovať. Napríklad každá akcia má svoj vlastný symbol (skrátený názov je „High-Tech“). Existuje ticker LB - toto je Victoria's Secret, spoločnosť, ktorá predáva spodnú bielizeň. Preto píšeme: "Kto si dnes kúpil nohavičky?" Ak toto uvidí muž, bude asi veľmi prekvapený.
- Ako populárne je obchodovanie medzi ženami?
- Viete, súdiac podľa série miliárd,obchodníčok je málo. Ale neviem, prečo je to tak. Ženy obchodujú oveľa opatrnejšie. Náš obchod je bezpečný. Ženy v zásade nie sú ochotné riskovať. To znamená, že nikdy nevstúpime do vysokorizikového obchodu, aj keď nám to sľubuje veľmi dobrú ziskovosť. Máme za sebou zodpovednosť - deti, domov. A nebudeme riskovať kapitál pre koláč na oblohe. Preto mi nie je jasné, prečo sa so ženami v obchodovaní zaobchádza tak pohŕdavo - aby som bol úprimný, obchodujeme lepšie ako muži.
Pri registrácii do online kurzov „Investujte“ propagačný kód „HITEK“ poskytuje zľavu 3 000 rubľov na tarify „Takmer sám“ a „Do vesmíru“.